logo
Ещё
Металлинвестбанк

Металлинвестбанк

Факторинг в Металлинвестбанке

в Москве
Изменить город
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
У Металлинвестбанка пока нет предложений
Мы подобрали для вас предложения
с похожими условиями в других банках

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Факторинг {организация.где} – более выгодный вариант, чем экспресс-кредит или любой другой банковский кредит, поскольку банк при оформлении факторинга меньше рискует. Но продажа дебиторской задолженности все еще считается формой кредитования, поэтому будьте аккуратны – неисполнение контрагентом своих обязанностей может испортить вашу кредитную историю. Если боитесь за нее – обговорите получение денег по факторингу без регресса, это – такой вид факторинга, при котором банк берет на себя все риски неисполнения компанией-контрагентом своих обязательств. Да, это обойдется немного дороже, зато вы будете спокойны за деньги, которые вы получили. Возможность факторинга без регресса рассматривается индивидуально, поэтому вам нужно подать заявку на факторинг и предоставить все документы по покупателю – после этого менеджер назовет условия, на которых такой вид факторинга возможен.

Что важно знать о факторинге для бизнеса {организация.где}

Какие преимущества предоставляет факторинг для бизнеса?

Факторинг позволяет сейчас получить те деньги, которые вы должны были бы получить в будущем – вы сразу можете пустить эти деньги на развитие своего бизнеса. Кроме того, факторинг (без регресса) дает защиту от невыплаты денег покупателем – если вы заключили факторинговую сделку с банком, вы получите свои деньги, а с невыплатой будет разбираться банк. Наконец, это банально удобно – вы можете избавиться от рисков, связанных с накоплением дебиторской задолженности, при этом банк редко берет комиссию более 4%, поэтому вы мало потеряете.

Какие документы необходимы для получения факторинга {организация.где}?

Документов надо много. Первый набор – это все документы, которые требуются при оформлении кредита, то есть учредительные и широкий набор финансовых. Отдельные документы на залог не требуются – при факторинге ваша дебиторская задолженность уже является вашим залогом. Второй набор – это документы покупателей, в отношении которых банк будет оформлять факторинг. Нужно подать их оборотные ведомости за полгода-год. Наконец, нужно будет предоставить документы, подтверждающие продажу – фактуры, ТТН, договоры, документы о передаче).

Какие виды дебиторской задолженности можно факторизовать?

Любые. Если вы что-то продаете с отсрочкой платежа – вы можете применить факторинг.

Как долго длится период факторинга?

Зависит и от банка, и от конкретного объекта факторинга. Если речь идет о поставках техники – разумным будет факторинг в 30-60 дней, если речь идет о работах, связанных с сельским хозяйством – срок факторинга может превышать полгода. Срок, на который банк может предоставить факторинг, вам назовет менеджер после того, как вы предоставите ему необходимые документы – такие вопросы решаются индивидуально.

Каковы преимущества факторинга {организация.где} перед кредитами?

Кредит – это заемные деньги, которые вы будете обязаны отдать. Факторинг – это ваши деньги, которые вы уступаете банку. Во втором случае банк намного меньше рискует, как следствие – может предоставить намного более выгодные условия. Если ставки по кредиту могут превышать 20%, то комиссия по факторингу редко превышает 4%.

Что такое факторинг

Факторинг – это услуга банка для клиентов юридических лиц и предпринимателей, продающих товары с отсрочкой платежа. Она является формой кредитования, когда банк предоставляет производителю денежные средства в кредит, чтобы обеспечить бесперебойную деятельность и компенсировать на поставки сырья, готовой продукции, а также проведение тех или иных работ без предоплаты.

В факторинге участвуют три стороны:

  • продавец;
  • покупатель;
  • фактор – банк или другая факторинговая компания.

Как работает факторинг:

  • Между продавцом и покупателем заключается договор о поставке товаров или услуг с отсрочкой платежа.
  • После отгрузки товара у продавца появляется дебиторская задолженность.
  • Продавец уступает эти денежные требования фактору.
  • Банк производит финансирование поставщика.
  • По истечении срока отсрочки покупатель перечисляет деньги по договору не продавцу, а банку, в погашение образовавшейся задолженности.

В зависимости от порядка проведения есть несколько видов факторинга:

  • Внутренний и внешний. При внутреннем операция производится внутри страны, при внешнем одной из сторон выступает иностранная компания.
  • Открытый и закрытый. При открытом факторинге покупатель знает о сделке между банком и продавцом, при закрытом не знает.
  • Без регресса и с регрессом. Без регресса поставщик товара не будет разбираться с покупателем, если последний не выполняет договорные обязательства. Здесь в дело вступает банк. Он будет требовать от покупателя расплатиться за полученный товар.
  • Традиционный и электронный факторинг. В первом случае используется бумажный документооборот, во втором сделка оформляется электронным способом.

Когда нужен факторинг

Схему факторинга активно применяют малый и средний бизнес, крупные торговые и производственные компании. Он может применяться везде, где расчет производится с отсрочкой платежа.

Благодаря использованию механизма факторинга у продавцов не будет кассового разрыва между отгрузкой товара и получением за него денег, компания не будет испытывать недостаток оборотных средств и сможет продолжать бесперебойный цикл производства, увеличивать объем продаж, расширять ассортимент продукции, развивать бизнес.

Сферы применения факторинга в Металлинвестбанке:

  • Для финансирования дебиторской задолженности. Чтобы не возникали проблемы в получении оплаты от заказчика за поставленный товар или оказанную услугу.
  • В госзакупках. Выиграв крупный аукцион, компании могут остаться без денег из-за отсрочки платежа. Применяя схему факторинга, можно получить денежные средства заранее и продолжать участвовать в последующих тендерах.
  • Когда поставщиком является малое или среднее предприятие, а покупателем – крупная компания с жесткой схемой отсрочки оплаты поставленного товара.
  • Экспортный факторинг. Финансирование поставок за рубеж.
  • Для предприятий, работающих с сетевыми магазинами,
  • Финансирование денежных требований и будущих денежных требований. Для поставщиков с подтвержденным заказом от покупателя, у которых недостаточно ликвидности для его выполнения.

Требования к заемщику

Условия факторинга в Металлинвестбанке содержат следующие требования к заемщику и договору:

  • Юридическое лицо или предприниматель должны быть зарегистрированы на территории РФ, и являться налоговыми резидентами.
  • Компания должна иметь стаж производственной деятельности.
  • Потребуется представить финансовые документы, подтверждающие платежеспособность компании.
  • В соглашении обязательно указывается условие отсрочки платежа.

Как оформить факторинг в Металлинвестбанке

Чтобы получить услуги факторинга в Металлинвестбанке, нужно сделать следующее:

  • Заполнить заявку на сайте банка. Перейти на сайт можно прямо с этой страницы Сравни.ру.
  • Согласовать с менеджером список необходимых документов и представить их в банк.
  • Дождаться решения по финансированию.
  • Подписать документы онлайн, в личном кабинете.
  • После поставки товаров деньги сразу будут перечисляться на расчётный счет продавца.
Рекомендуемые продукты Металлинвестбанка