logo
Ещё

Кредиты для ИП

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредита для ИП на развитие и открытие бизнеса в 2024 году, процентная ставка от 1% до 27,5% на срок от 1 месяца. Взять бизнес-кредит для инидивидуальных предпринимателей сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
Льготное финансирование МСП
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 9%
С господдержкой
Ещё 4 предложения
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Без бумаг | Контрактный
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
26 месяцев
Ставка в год
от 11,61%
С господдержкойБез залога
Ещё 2 предложения
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
лиц. №2673
Оборотный
4.132 отзыва
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Ставка в год
от 12%
Без залогаТребуется поручительство
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Азиатско-Тихоокеанский Банк
лиц. №1810
Бизнес-оборот
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 12%
ЗалогТребуется поручительство
Sellplus
Sellplus
Для бизнеса на маркетплейсах
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 9 месяцев
Ставка в год
от 14%
Без залогаДля селлеров
Поток
Поток
На развитие бизнеса
Сумма
до 20 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 15%
Без залогаТребуется поручительствоИнвестиционная платформаНа любые цели
СберФакторинг
СберФакторинг
Факторинг
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Комиссия в месяц
от 1,67%
Без залогаФакторингНа любые цели
Ещё 1 предложение
Bro22
Bro22
лиц. №2203045009837
На пополнение оборотных средств
Сумма
до 20 млн. ₽
Срок
до 9 месяцев
Ставка в месяц
2,5% — 4,5%
Без залогаЗайм для бизнесаДля селлеров
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Бизнес-кредит
4.729 отзывов
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 3 лет
Ставка в год
от 25%
Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство
реклама АО «Альфа-Банк»
Jetlend
Jetlend
Кредитная линия
Сумма
до 49 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 20,4%
Без залогаТребуется поручительствоИнвестиционная платформа

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Банковский бизнес к ИП относится в целом хорошо – много денег не берут, высоких рисков не несут. Поэтому банк может без проблем выдать относительно крупный (по меркам индивидуального предпринимателя) кредит на год или на другой срок даже без залога – особенно если предприниматель уже обращался за кредитованием раньше и вовремя все выплачивал.

Отдельная история – льготные кредиты, их оформляют вообще на раз-два, если вы подходите под условия. Банкам кредиты с господдержкой очень выгодны, потому что банк все равно получает свои 15-20% годовых, несмотря на то, что вы платите 1-5% – разницу банку доплачивает государство. Поэтому, если у вас есть малок предприятие – обязательно присмотритесь к программам господдержки.

Если вы – начинающий предприниматель, и у вас все еще нет кредитной истории, но нужно взять крупный кредит – есть 2 варианта. Первый – залог, заёмщик может предоставить что-либо в качестве обеспечения – и тогда ему без проблем выдадут кредит. Второй – взять потребительский нецелевой кредит как физлицо и потратить его на предпринимательство, это не запрещено.

Что важно знать о кредитах предпринимателям

Кто может оформить кредит для ИП?

Кредиты оформляются самими предпринимателями, которые зарегистрированы установленным образом в качестве ИП. Их можно взять для личных нужд или для развития бизнеса.

Можно ли получить кредит для ИП, если есть кредиты в другом банке?

Да, если позволяет платежеспособность предпринимателя. Дополнительным условием является строго положительная кредитная история. Дополнительно банки для снижения собственных рисков могут запросить солидное обеспечение – залог недвижимости, дорогого транспорта.

Как подать заявку на кредит для ИП?

Чтобы взять кредит, сделайте следующее:

  • Определитесь, какой кредит для вас выгоднее, потребительский или коммерческий.
  • Сравните предложения банков с условиями кредитования.
  • Выберите оптимальное предложение.
  • Соберите необходимые документы.
  • Подайте заявку онлайн на сайте банка с пакетом документов.
  • После одобрения подпишите договор.
  • Деньги будут перечислены на расчетный счет.

По каким причинам банк может отказать в выдаче кредита ИП?

Самые частые причины отказа в выдачи кредита предпринимателю:

  • Недостаточная платежеспособность.
  • Плохая кредитная история.
  • Не соответствие заемщика или обеспечения требованиям банка.
  • Заполненная с ошибками и несоответствиями анкетная информация.

Как повысить шансы для одобрения кредита предпринимателю?

Для увеличения вероятности одобрения заявки нужно внимательно отнестись к сбору документов, качеству заполнения анкеты-заявки. Выполнить требования по наличию расчетного счета и срока бизнеса. Если требуется крупная сумма в долг, лучше предварительно открыть счет в банке и показать обороты по счету. Для своих клиентов кредиторы предлагают индивидуальные условия кредитования.

От чего зависит процентная ставка по кредиту для ИП?

Ставки рассчитываются индивидуально, они зависят от разных факторов:

  • Есть ли у клиента кредитная история в банке-кредиторе или в другой кредитной организации.
  • Открыт ли расчетный счет у кредитора.
  • Обороты по счету у ИП.
  • Работает ли предприниматель с банком по зарплатному проекту, или пользуется эквайрингом банка.
  • Выдается кредит с обеспечением или без.
  • Оформляет ли ИП договор добровольного страхования.

Можно ли досрочно погашать кредит индивидуальным предпринимателям?

Кредиты могут погашаться досрочно полностью или частично без штрафных санкций со стороны кредитора. При частично-досрочном погашении необходимо выполнить дополнительные требования кредитора. Обычно нужно уведомить банк о своем намерении.

Взять кредит для ИП

Особенностью кредитования предпринимателя является факт, что все имущество оформлено на него, как на физическое лицо, поэтому кредит на развитие бизнеса может быть предоставлен как в виде потребительского кредитования, так и по программам, предназначенным для бизнеса.

Проще всего оформить кредит для ИП онлайн, как на физическое лицо. В этом случае можно получить деньги без подтверждения дохода, без справок.

Виды кредитов для бизнеса предпринимателям:

Коммерческие. Выдаются разово на конкретную цель, например, приобретение оборудования, спецтехники.

Кредитные линии. Кредиты предоставляются частями, пока не будет выбран весь лимит. Если кредитная линия возобновляемая, то можно брать и гасить кредит не однократно в пределах установленного лимита.

Овердрафты. Кредит, позволяющий уходить в минус по расчетному счету. Выдается клиентам, с постоянными оборотами по счету в процентном отношении к их средней величине.

Условия получения кредита для предпринимателей

Чтобы взять кредит для ИП онлайн, нужно соответствовать следующим условиям:

  • Возраст от 21 года.
  • Срок ведения бизнеса не менее 3–6 месяцев.
  • Срок действия расчетного счета в банке-кредиторе не менее 3–6 месяцев.

Остальные требования к заемщикам рассматриваются банками индивидуально. Чтобы взять кредит для ИП без залога и поручителя, нужно иметь положительную кредитную историю в банке-кредиторе.

Кредит для начинающих ИП можно оформить под залог движимого или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику, поручительство платежеспособного третьего лица.

Необходимые документы

Для оформления кредита для ИП без отказа, нужно внимательно отнестись к пакету документов, который необходим для рассмотрения заявки.

Стандартно требуется:

  • Паспорт заявителя.
  • Выписка из ЕГРИП, срок которой не более 30 дней.
  • Информация о счетах, открытых в других банках.
  • Налоговая отчетность за 2 последние отчетные даты.
  • Финансовая отчетность предпринимателя.
  • Документы по обеспечению.

Банки рассматривают заемщиков индивидуально, поэтому конкретный список нужно уточнять в банке-кредиторе.

На какие цели выдается кредит для ИП

ИП могут пользоваться любыми видами кредитов, если они соответствуют требованиям банка.

Цели кредитования:

  • Личные нужды. В этом случае ИП рассматривается как физическое лицо, кредит может быть направлен на любые цели. Это вариант, чтобы получить кредит наличными для ИП.
  • Ипотека. Кредит на покупку жилой недвижимости для ИП выдается на стандартных условиях.
  • Автокредитование. ИП может приобрести в кредит автомобиль для личных нужд или для целей бизнеса.
  • Пополнение оборотных средств. Кредит на бизнес для приобретения материалов, товаров, техники.
  • Инвестиционный. Кредит на покупку коммерческой недвижимости.

Отзывы о кредитах для ИП без залога и поручителей

Положительный отзыв
Хорошее качество обслуживания, как в Новошахтинске офисе, так и в Шахтинском. Пр... ЧитатьХорошее качество обслуживания, как в Новошахтинске офисе, так и в Шахтинском. Приемлемые кредитные условия для бизнеса, второй раз пользуюсь услугами по кредиту для бизнеса
Николай, г Новошахтинск, Ростовская область
Благодарю за возможности расти и расширяться.
Я не буду затягивать, сразу обозначу, что кредит банк мне предоставил, одобрил м... ЧитатьЯ не буду затягивать, сразу обозначу, что кредит банк мне предоставил, одобрил мой запрос в полной мере. Т. Е. Дал кредит на ту сумму, которую я запрашивала. У меня одна точка на сегодняшний момент, но я из нее выросла и мне нужны были средства для открытия второй. Кредит выбрала экспресс-поддержка. Я оцениваю свои возможности и понимаю, что с платежами не будет трудностей, но все равно рада, что кредит они дают без залога. Заявку подавал онлайн, таким же способом подписывала договор, при условии наличия ЭП.
Пользователь, г Москва
Кредитование
Пришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь... ЧитатьПришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь услугами банка уже несколько лет
Саехат, г Красноярск, Красноярский край
Переоборудование автотранспортных средств на газомоторное топливо.
Воспользовался предложением Россельхозбанка на кредит до 300 000 рублей для пере... ЧитатьВоспользовался предложением Россельхозбанка на кредит до 300 000 рублей для переоборудования автотранспортных средств на газомоторное топливо. Условия были выгодными, а обслуживание клиентов на высоком уровне. Весь процесс занял меньше времени, чем я ожидал, и я остался доволен результатом
Алексей, г Санкт-Петербург
Благодарность
Банк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадоби... ЧитатьБанк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадобился кредит , так же быстро помогли, спасибо
Надежда, г Кострома, Костромская область
Про кредитку для бизнеса и сервис
Несколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льг... ЧитатьНесколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льготным периодом, от ПростоБанка. Устраивают тарифы и ставка по кредитке нормальная по рынку, несмотря на повышения у всех. Сменили бухгалтера, новый не сразу понял как гашения делать корректно. Ошиблись со сроками. Отдельное спасибо сотруднице службы поддержки банка Алие за помощь и умелое выруливание ситуации. Хочу отметить доброжелательность, вежливость сотрудников банка, желание помочь и их профессионализм. До этого, несколько раз обращались в банк через личный кабинет, ответы на свои вопросы получали в этот же день
Андрей, г Москва
Регистрация ИП
Отличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень по... ЧитатьОтличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень понравилось, вежливые менеджеры,.
Валентин, г Чита, Забайкальский край
Одобрены кредит
Отличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если... ЧитатьОтличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если честно, не рассчитывала на такую сумму. Я начинающая бизнесвумен)). Спасибо за доверие!!
Кристина, г Москва
УБРиР для меня - Самый лучший банк
Я с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес,... ЧитатьЯ с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес, не крупный. А больше 10 лет назад, получить предпринимателям кредит с банков, ооо, это было что то. Предприниматель для многих банков тогда было, да и сейчас тоже, как бомж. Люди второго сорта, доверия НУЛЬ. А вот УБРиР отнесся на мою заявку взять кредит, положительно. И вот я с ними уже работаю больше 10 лет и никаких от них ни подвохов, ни хитрости не видел, открытый честный банк. У меня лично уже четыре кредита от банка. Но они доверяют и дают, без никаких проблем. Просто я читаю, в первую очередь сам человек должен быть честен, а потом уже требовать от других, возмущаться. Мне вот недавно снова понадобилось по бизнесу деньги и я снова обратился в УБРиР. Хотя в этом году я подвел банк. У меня были две просрочки по кредитам. Попал в больницу и не было никакой возможности оплатит кредит. Когда я подавал заявку на кредит, думал наверно откажут. И нисколечко на это не обиделся бы. Как бы не было, все таки было нарушение с моей стороны. Но нет, мне не отказали, мне одобрили кредит и я был поражен. Спасибо им большое за это. За их доверие, а я со своей стороны постараюсь, чтобы их больше не подводит. Найдите общий язык с банком УБРиР, повернитесь к ним лицом и Вы никогда об этом не пожалеете.
Фидаиль, г Уфа, Башкортостан
Отличный сервис
В банк пришла, чтобы проконсультироваться по поводу кредита. Понравилось, что не... ЧитатьВ банк пришла, чтобы проконсультироваться по поводу кредита. Понравилось, что не пришлось стоять в очереди и очень быстро моим вопросом занялись. Менеджер помог составить заявку, подробно разъяснил все условия. Банк отреагировал буквально за пару минут и мне одобрили нужную сумму под адекватный процент. Уже после, при оформлении договора уточнила интересующие вопросы по каждому пункту договора и опять мне все спокойно и понятным языком рассказали. Ставлю 5 за сервис. Да и за кредит в принципе)
Елена, г Москва

ТОП банков с лучшими ставками по кредитам для ИП

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для ИП. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 500 млн ₽0от 9% в год
до 50 млн ₽780от 11,61% в год
до 10 млн ₽от 90 до 180от 12% в год
до 50 млн ₽от 180 до 1 080от 12% в год
до 50 млн ₽от 90 до 270от 14% в год
до 20 млн ₽от 30 до 1 080от 15% в год
до 500 млн ₽от 30 до 180от 1,67% в месяц
до 20 млн ₽от 0 до 2702,5 - 4,5% в месяц
до 10 млн ₽от 365 до 1 095от 25% в год
до 49 млн ₽от 30 до 1 080от 20,4% в год