Кредиты под залог недвижимости с плохой кредитной историей

Q: Что нужно из документов для оформления кредита?

Перечень документов выглядит так: обязательные. Российский паспорт и документация на залог – правоустанавливающая и техническая; дополнительные. Список и необходимость подачи определяются правилами банка. Обычно включают: второй документ для идентификации заемщика, документы с места работы и о размере источников дохода.

Сравните 24 предложения в 19 банках и оформите кредит под залог недвижимости с плохой КИ с низкими процентными ставками от 7.9%!

eщё

Сумма кредита

На какой срок

Любой

Кредит наличными в Газпромбанке!По ставке от 9,9% годовых

НаличнымиБез поручителейРефинансированиеБез справокС плохой историейНа картуПо паспортуСамые выгодныеНебольшиеПод залог недвижимости

Отзывы о кредитах под залог недвижимости с плохой кредитной историей

Все отзывы Добавить отзыв

На кредит адекватные требования ...

Условия у банка по кредиту адекватные. Если уж прямо в корень, то ... Читать

King, г Москва

Лояльные условия для ...

Думаю, время от времени в банке можно брать кредит)) Тем более, что ... Читать

Василий, г Москва

Кредитная история

Восстанавливаю кредитную историю, всё идёт не плохо на данный ... Читать

Наталья Фёдоровна, г Москва

В целом полученным кредитом пока ...

Всем привет! Хочу рассказать о моем опыте оформления кредита в ... Читать

Василий, г Москва

Кредиты наличными

Внимательный и грамотный менеджер по работе с клиентами в отделении ... Читать

Наталья, г Москва

Положительный отзыв о работе банка

Положительный,удобно,корректный,доступно,быстрое оформление,хорошее ... Читать

Светлана, г Москва

Взять кредит— элементарно!

Форма заявки элементарная, по сайту легко переходишь на нее, там же ... Читать

Сергей, г Москва

Взял кредит со страхованием и не ...

Вот я смотрю отзывы и все пишут про страховку, вроде ""втюхали ... Читать

Филипп, г Москва

Выгодно взяла кредит и собираюсь ...

Нужно было обновить и докупить оборудование для своего салона на ... Читать

Галина, г Москва

супер все понравилось

отлично все понравилось очень бцстро минимум документов решение ... Читать

Владимир, г Москва

Где выгоднее взять кредит под залог недвижимости в 2022 году

* Мы подобрали предложения банков с самым низким ежемесячным платежом. Величина платежа рассчитывалась по исходным параметрам: сумма кредита — 1000000 рублей, срок — 5 лет

Банк	Ставка	Сумма	Срок	Ежемясячный платёж *
Экспобанк	от 7,9%	300 000 ₽ – 30 000 000 ₽	до 180 месяцев	20 229 ₽
Норвик Банк	от 8,8%	500 000 ₽ – 20 000 000 ₽	до 240 месяцев	20 661 ₽
Локо-Банк	от 13%	500 001 ₽ – 15 000 000 ₽	до 120 месяцев	22 753 ₽
Тинькофф Банк	от 14,9%	200 000 ₽ – 15 000 000 ₽	до 15 лет	23 737 ₽
Ак Барс	15,5%	300 000 ₽ – 20 000 000 ₽	до 240 месяцев	24 053 ₽
МТС-Банк	от 16,2%	500 000 ₽ – 15 000 000 ₽	до 180 месяцев	24 424 ₽
Уралсиб	17,99%	600 000 ₽ – 6 000 000 ₽	до 15 лет	25 388 ₽
Банк БЖФ	от 19,99%	450 000 ₽ – 20 000 000 ₽	до 302 месяцев	26 488 ₽
Банк Казани	23,9%	от 300 000 ₽	до 84 месяцев	28 710 ₽
Совкомбанк	28,4%	200 000 ₽ – 30 000 000 ₽	до 180 месяцев	31 378 ₽

Мнение эксперта

Гришина Марина

Руководитель отдела контента

Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектора. Предоставляю актуальную информацию и помогаю нашим клиентам разобраться с условиями продуктовой линейки.

Предоставление обеспечения финансовых обязательств в виде залога — один из немногих реальных способов получить кредит для так называемых проблемных заемщиков. Речь идет о клиентах банков, имеющих плохую кредитную историю. Их количество постоянно растет и стало очень заметным в последние годы. До недавнего времени банки попросту отказывались работать с ними. Сегодня некоторые финансовые организации готовы выдавать кредиты, но с рядом дополнительных условий. Главными из них выступают два: предоставление ликвидного залога и повышенная процентная ставка. Таким образом минимизируются риски сделки для банка.

Что важно знать о кредите под залог недвижимости с плохой кредитной историей

Положительные особенности кредитования под залог недвижимости:

длительный срок займа;
большая сумма кредита;
низкая процентная ставка, особенно в том случае, если речь идет о ценном и ликвидном залоге;
лояльные требования банка к другим условиям кредитования, например, в части поручителей или подтверждения дохода.

К числу недостатков рассматриваемых кредитов относятся:

необходимость оформления большого количества документов;
длительность рассмотрения заявки и выдачи кредита;
обязательное получение страховки на имущество, передаваемое в залог.

Каковы особенности кредитования под залог недвижимости?

Что нужно из документов для оформления кредита?

Перечень документов выглядит так:

обязательные. Российский паспорт и документация на залог – правоустанавливающая и техническая;
дополнительные. Список и необходимость подачи определяются правилами банка. Обычно включают: второй документ для идентификации заемщика, документы с места работы и о размере источников дохода.

Какие требования к залоговой недвижимости?

Перечень требований к залоговой недвижимости устанавливается правилами банка. Некоторые финансовые организации выдают кредиты исключительно под залог квартир, другие готовы принимать в качестве обеспечения частные дома, земельные участки, коммерческую недвижимость, гаражи и другие постройки.

В качестве дополнительных условий выдвигаются:

год постройки. Чем новее здание, тем оно привлекательнее с точки зрения ценности и ликвидности;
материал строительства;
текущее состояние и т.д.

Обязательным требованием выступает документальное оформление прав собственности потенциального заемщика на недвижимость.

В каких банках самый высокий процент одобрения кредита?

Список банков, которые всегда лояльно относятся к своим клиентам:

Банк ВТБ;
Тинькофф Банк;
Почта Банк;
Уралсиб;
Локо-банк и многие другие.

На вероятность отказа в выдаче потребительского кредита влияет несколько факторов:

кредитная история,
возраст заемщика,
наличие официального места работы,
стабильный заработок.

Что будет, если не платить за кредит?

Обычно банк предпринимает следующие действия по отношению к недобросовестным клиентам:

начисление пени и штрафов, указанных в договоре. В результате сумма задолженности быстро увеличивается;
направление в адрес заемщика претензии и требований погасить долг;
продажа задолженности клиента коллекторскому агентству, общение с представителями которого также доставляет немало неудобств;
подача искового заявления в суд. Результатом судебного решения становится возбуждение исполнительного производства с последующим арестом имущества и денежных средств заемщика, включая часть получаемой заработной платы и других платежей.

Как исправить кредитную историю?

Для исправления кредитной истории заемщика используется несколько способов:

исправление ошибки. Применяется в том случае, если реальных проблем с выплатой долгов нет, а в базе данных указаны недостоверные сведения. В этом случае необходимо обратиться в банк или БКИ для исправления ситуации;
удаление кредитов, которые фактически не были получены. Нередко займы оформляются по подложным документам. В этом случае требуется обращение в правоохранительные органы, а затем в банк, чтобы подобные сделки не отражались в КИ заемщика;
погашение долгов перед банками, МФО и другими кредиторами. Самый очевидный способ исправить КИ;
рефинансирование кредита. Позволяет перевести займ из проблемных в текущие с уменьшением финансовой нагрузки на должника;
оформление кредитной карты с последующим своевременным внесением платежей;
получение и своевременное погашение небольших по размерам микрозаймов;
приобретение товаров в рассрочку или кредит с добросовестным погашением взятых обязательств;
участие в специальных банковских программах, направленных на улучшение кредитной истории. Типичный пример – «Кредитный доктор» от Совкомбанка.

Кредит под залог с плохой кредитной историей

Чтобы избавиться от просрочек в банке нужно обратится за помощью в МФО. Множество финансовых организаций готовы предоставить заем человеку, который имеет плохую кредитную историю. Получить деньги можно даже без подтверждения официального дохода – компании не запрашивают справки или любые другие бумаги для подтверждения платежеспособности.

Залог имущества требуется только при заключении договора на особо крупную сумму денег. Незначительный заем можно получить даже без назначения поручителей. Клиент предоставляет паспорт для проведения процедуры идентификации личности. Выдаются деньги в день обращения, поэтому заявителю не приходится томиться в ожиданиях. Онлайн кредитование – это лучший способ быстро получить необходимую помощь без риска возникновения больших просрочек в случае невнесения очередного платежа.

Требования к клиенту

Если вы хотите взять кредит на большую сумму денег, тогда оформление залога на квартиру станет самым оптимальным вариантом. Данный кредитный продукт позволяет ускорить процесс получения помощи и исключить необходимость предоставления большого пакета документов. Для заключения договора понадобятся правоустанавливающие документы, отчет оценочных экспертов и кадастровый номер налогоплательщика.

Банк самостоятельно назначает специалистов для принятия окончательного решения. При осмотре объекта недвижимости эксперты обращают внимание на:

общее состояние жилья;
район расположения дома или квартиры;
особенности регистрации;
специфика права собственности.

Вы можете оформить залог даже в том случае, если являетесь собственником части дома или квартиры. Владельцы долей имеют такие же полномочия, поэтому могут свободно распоряжаться собственным имуществом.

Особенности оформления залога на недвижимость

Плохая кредитная история не является поводом отказать человеку в предоставлении помощи. МФО выставляют минимальные требования к заемщику, поэтому граждане всегда могут рассчитывать на оперативность предоставления услуг.

Для выяснения всех особенностей оформления залога на недвижимость клиент может воспользоваться услугами нотариуса. Юрист работает с заявителем и осуществляет сопровождение до самого окончания подписания договора. К документу прикрепляется отчет независимых экспертов, а также копии правоустанавливающих бумаг.

Даже если вы попали в черный список банка, не стоит опускать руки. Многочисленные МФО готовы помочь в любой ситуации. Простое заключение договора и оперативность проведения всех процедур гарантируют быстрое решение материальных трудностей.

Часто ищут

Рекомендуемое

Часто выбирают

Кредиты под залог недвижимости с плохой КИ в крупных городах

Установка мобильного приложения

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите
по ссылке для установки приложения Sravni.ru

Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта sravni.ru. Подробнее об условиях использования.

Служба заботы о клиентах

8 800 707 39 02

Ежедневно с 9:00 до 21:00 по МСК

Ответим на ваши вопросы

Сумма	450 000 ₽ – 20 000 000 ₽
Срок	14 – 302 месяца
Ставка	19,99% – 39,99%
Решение	до 1 дня
Способ получения	На счет, Наличными, На карту
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование

Возраст	от 21 года
Гражданство РФ	Да
Постоянный доход	Да
Постоянная регистрация	Да
Временная регистрация	Да
Доход	Любой
Стаж на последнем месте	от 3 месяцев
Общий стаж работы	от 12 месяцев

Обязательные документы	Паспорт, СНИЛС, Документы по предоставляемому залогу, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Портал «Госуслуги», Справка по форме банка
Необязательные документы	Документальное подтверждение дополнительного дохода, Копия свидетельства о временной регистрации, ИНН, Заграничный паспорт, Документы по образованию

Сумма	500 001 ₽ – 15 000 000 ₽
Срок	36 – 120 месяцев
Ставка	13% – 30%
Решение	до 2 дней
Способ получения	На счет, На карту, Наличными
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика

Возраст	от 21 года
Гражданство РФ	Да
Постоянный доход	Да
Доход	Любой
Стаж на последнем месте	от 4 месяцев
Общий стаж работы	от 12 месяцев

Обязательные документы	Паспорт, Документы по предоставляемому залогу
Подтверждение дохода	Без справок о доходах
Необязательные документы	Документ, подтверждающий доход

Возраст	от 18 лет
Гражданство РФ	Да
Постоянная регистрация	Да
Временная регистрация	Да
Постоянный доход	Да
Доход	Любой

Обязательные документы	СНИЛС, Паспорт
Подтверждение дохода	Без справок о доходах
Необязательные документы	Документы по предоставляемому залогу

Обязательные документы	Паспорт, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор, Документы по предоставляемому залогу
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Выписка по счету, Портал «Госуслуги», Справка по форме банка, Справка по форме работодателя
Необязательные документы	Документальное подтверждение дополнительного дохода, Свидетельства о браке (разводе, смерти супруга), Свидетельство о рождении детей/паспорта несовершеннолетних детей

Сумма	300 000 ₽
Срок	12 – 84 месяца
Ставка	23,9% – 26,5%
Решение	1 – 3 дня
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости

Обязательные документы	Паспорт, Военный билет (для лиц моложе 27 лет), Документы по предоставляемому залогу
Обязательные документы (1 на выбор)	СНИЛС, ИНН
Подтверждение дохода	Портал «Госуслуги»
Необязательные документы	Документальное подтверждение дополнительного дохода

Возраст	от 20 лет
Гражданство РФ	Да
Постоянная регистрация	Да
Мобильный телефон	Да
Постоянный доход	Да
Доход	Любой
Стаж на последнем месте	от 4 месяцев

Сумма	500 000 ₽ – 40 000 000 ₽
Срок	3 – 25 лет
Ставка	20,49% – 22,49%
Решение	до 3 дней
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика, Титульное страхование

Сумма	500 000 ₽ – 10 000 000 ₽
Срок	3 – 15 лет
Ставка	22,75% – 23,25%
Решение	1 – 15 дней
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика и Титульное страхование

Обязательные документы	СНИЛС, Паспорт, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор, Документы по предоставляемому залогу
Обязательные документы (1 на выбор)	Военный билет (для лиц моложе 27 лет), Удостоверение военнослужащего
Подтверждение дохода	Справка 2-НДФЛ
Необязательные документы	Документальное подтверждение дополнительного дохода

Сумма	800 000 ₽ – 30 000 000 ₽
Срок	36 – 120 месяцев
Ставка	22,5% – 23,5%
Решение	до 5 дней
Способ получения	На счет, На карту
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Титульное страхование, Личное страхование заемщика

Сумма	1 000 001 ₽ – 3 500 000 ₽
Срок	1 – 7 лет
Ставка	15,25% – 15,75%
Решение	5 минут – 5 дней
Способ получения	На счет, Наличными
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости

Обязательные документы	ИНН, Документы по предоставляемому залогу, Паспорт, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор, СНИЛС, Документы из банка по рефинансируемому кредиту
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Справка по форме банка

Возраст	от 20 лет
Для иностранных граждан	Да
Постоянный доход	Да
Гражданство РФ	Да
Доход	Любой
Стаж на последнем месте	от 6 месяцев
Общий стаж работы	от 12 месяцев

Сумма	3 000 001 ₽
Срок	1 месяц – 10 лет
Ставка	23,25%
Решение	1 день
Способ получения	Наличными, На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости, Залог имеющегося имущества
Поручитель	Требуется

Сумма	300 000 ₽ – 15 000 000 ₽
Срок	5 – 15 лет
Ставка	13,9% – 14,3%
Решение	15 минут – 2 дней
Способ получения	На карту
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика

Возраст	от 19 лет
Гражданство РФ	Да
Постоянный доход	Да
Постоянная регистрация	Да
Доход	от 13 890 ₽
Стаж на последнем месте	от 3 месяцев

Обязательные документы	Паспорт
Подтверждение дохода	Без справок о доходах
Необязательные документы	СНИЛС, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор

Обязательные документы	Паспорт, СНИЛС
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка по форме банка, Справка 2-НДФЛ