ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Поможем найти самое выгодное предложение
Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Вы отдаете под залог в кредит не сам автомобиль, а ПТС – это важно, поскольку можно получить деньги от банка и продолжать пользоваться машиной. Банку, в общем-то, ваше авто вовсе не нужно – кредитная организация хочет, чтобы вы вернули деньги, самостоятельно реализовывать авто под оценочную стоимость – сложная задача. Залоговое имущество в виде транспортного средства нужно только для того, чтобы у банка была гарантия: заемщик вернет кредитные средства даже в том случае, если все пойдет не по плану.
Отметим, что вы можете предложить банку ПТС под залог при оформлении кредита, даже если от вас этого не просят. Зачем вам это делать? Чтобы понизить ставку и увеличить сумму. Имущество в данном случае снижает риски банка, а когда банк меньше рискует – он склонен выдавать кредиты юридическим лицам на более выгодных условиях. Можете обсудить этот вариант с менеджером – он позвонит после того, как вы оставите заявку.
Что важно знать о кредитах для бизнеса под залог автомобиля
Какие требования к заемщикам?
Кредит подо залог ПТС Могут взять клиенты малого бизнеса, если они соответствуют требованиям кредитора:
- Бизнес зарегистрирован в России.
- С момента регистрации прошло не менее 6 месяцев.
- У компании нет убытков.
Какой транспорт подойдет для оформления займа под залог ПТС?
Транспорт должен быть в исправном состоянии, эксплуатироваться по профилю. В залог принимаются легковые и грузовые автомобили, спецтехника.
Какие требования к автомобилю?
Стандартно принимают автотранспорт российского и зарубежного производства, не старше установленного срока выпуска, например, для наших Авто 6 лет, для иномарок – 10 лет, в исправном техническом состоянии.
Накладываются ли какие-то ограничения на пользование транспортом?
Заемщик может пользоваться транспортным средством по своему усмотрению, но его нельзя продать, обменять, подарить, пока кредит не будет полностью погашен.
Можно ли получить займ по генеральной доверенности на авто?
Да, если доверенность оформлена нотариально и в ней содержится условие о возможности предоставления автомобиля в обеспечение по кредиту.
Что лучше выбрать: займ или кредит под залог ПТС?
Это зависит от индивидуальных факторов заемщика. При положительной кредитной истории и достаточной платежеспособности, лучше оформить кредит в банке. Если были проблемы с погашением займов и кредитов, лучше обратиться в МФО за займом. Они относятся к заемщикам более лояльно и вероятность одобрения выдачи выше.
По каким причинам могут отказать в выдаче кредита под залог ПТС?
Самые частые причины отказа в выдачи кредита:
- Недостаточная платежеспособность.
- Плохая кредитная история.
- Не соответствие заемщика или предлагаемого в залог транспорта требованиям банка.
- Не предоставление необходимого пакета документов.
Особенности кредитов и займов под залог автомобиля для юридических лиц и ИП
Кредит под залог ПТС для юридических лиц и предпринимателей может быть выдан на более льготных условиях, чем по программам без обеспечения.
Какие отличительные черты у кредитов для бизнеса под залог ПТС автомобиля:
- Средняя процентная ставка ниже на 2–3 пункта.
- Сумма выдачи зависит от рыночной стоимости транспортного средства и не может быть больше 80% его цены.
- Оригинал ПТС остается у банка, автотранспортное средство можно продолжать эксплуатировать.
Условия выдачи кредита под залог ПТС для юридических лиц и ИП
Оформить кредит можно на следующих условиях:
- Сумма выдачи до 100 млн руб., в зависимости от платежеспособности и рыночной стоимости транспорта.
- Срок кредитования 30 дней – 60 месяцев.
- Срок регистрации бизнеса не менее 6 месяцев.
- Транспортное средство может быть легковое, грузовое, спецтранспорт.
- Автотранспорт может быть оформлен на юридическое лицо или на ИП, на учредителей или руководителей компании, в отдельных случаях принимается транспорт третьего лица, не связанного с учредителями бизнеса.
- Цель кредита может быть любая: пополнение оборотных средств, приобретение товаров, оборудования, покупка недвижимости и т. д.
Условия выдачи займа под залог ПТС для юридических лиц и ИП
Учредители компании, предприниматели, как физические лица, могут оформить займ под залог ПТС юридическим лицам и ИП.
Условия выдачи:
- Сумма до 10 млн руб.
- Срок от 1 дня до 3 лет.
- Ставка от 0,01% в день.
Обеспечением могут служить автомобили российского и зарубежного производства, соответствующие требованиям банка по сроку выпуска, техническому состоянию.
Автомобиль также остается в распоряжении заемщика, ПТС будет храниться у кредитора до полного погашения долга.
Необходимые документы
Для рассмотрения заявки необходимо представить в банк пакет документов:
- Если у компании нет расчетного счета в банке, ему потребуется предоставить правоустанавливающие (учредительные и регистрационные) документы.
- Финансовую отчетность за 2 последних финансовых года.
- Документы, подтверждающие право собственности на предоставляемое в залог имущество.
- Предприниматели предоставляют паспорт, налоговые декларации, справку о бизнесе.
- Для ИП нужен паспорт.
- Документы по залогу: ПТС, свидетельство о гос.регистрации.
Как оформить займ или кредит под залог авто для ИП и юр лиц
Порядок оформления кредита под залог автомобиля для юридических лиц, предпринимателей:
- Сравните предложения кредиторов по кредитам под ПТС с условиями кредитования.
- Изучите требования к бизнесу и авто транспорту.
- Выберите оптимальное предложение.
- Соберите необходимые документы.
- Подайте заявку онлайн на сайте банка с пакетом документов.
- Дождитесь решения.
- Подпишите договор.
- Деньги будут перечислены на расчетный счет.
Получить предварительное решение можно уже через 3 минуты после подачи заявки. После предоставления оригиналов документов кредитор выносит окончательное решение. Деньги будут перечислены на расчетный счет.
Отзывы о кредитах под залог автомобиля для юридических лиц
Процесс и инструменты взаимодействия с банком удобны
Процесс и инструменты взаимодействия с банком на мой взгляд удобны. Вся информация есть в ЛК, для меня также удобен и функционален.
Ставку хотелось бы пониже, это нормальное желание, но по рынку, если мы сравниваем, МСП не завышает. И начистоту, спасибо, что вообще дали кредит, а процентом ниже, процентом выше это уже мелочи.
Сумму, указанную в заявке одобрили полностью, без урезания. В условия углубляться не стану, у них достаточно информативный сайт, там расписано, изучите.
Я доволен!
Антон, г Москва
Нормальный банк для кредитования
Ведение бизнеса зачастую требует мгновенных финансовых решений, особенно когда возникает необходимость в срочной закупке товара. В такие моменты свободные средства могут быть недоступны, и в этих случаях я предпочитаю обратиться за кредитом в банк. С течением времени, после нескольких попыток найти наиболее выгодные условия, я выбрал Россельхозбанк. Этот банк зарекомендовал себя как надежный источник кредитования для моего бизнеса. Условия кредита в Россельхозбанке мне знакомы и полностью удовлетворяют: умеренная процентная ставка и достаточный срок погашения кредита. При этом я часто пользуюсь возможностью досрочного погашения, что позволяет мне сэкономить на процентах. Эта модель работы идеально подходит для моего бизнеса, и я не вижу необходимости в её изменении.
Владислав, г Уфа, Башкортостан
Положительный отзыв
Хорошее качество обслуживания, как в Новошахтинске офисе, так и в Шахтинском. Приемлемые кредитные условия для бизнеса, второй раз пользуюсь услугами по кредиту для бизнеса
Николай, г Новошахтинск, Ростовская область
Кредитование
Пришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь услугами банка уже несколько лет
Саехат, г Красноярск, Красноярский край
Благодарность
Банк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадобился кредит , так же быстро помогли, спасибо
Надежда, г Кострома, Костромская область
Про кредитку для бизнеса и сервис
Несколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льготным периодом, от ПростоБанка. Устраивают тарифы и ставка по кредитке нормальная по рынку, несмотря на повышения у всех.
Сменили бухгалтера, новый не сразу понял как гашения делать корректно. Ошиблись со сроками.
Отдельное спасибо сотруднице службы поддержки банка Алие за помощь и умелое выруливание ситуации.
Хочу отметить доброжелательность, вежливость сотрудников банка, желание помочь и их профессионализм. До этого, несколько раз обращались в банк через личный кабинет, ответы на свои вопросы получали в этот же день
Андрей, г Москва
Регистрация ИП
Отличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень понравилось, вежливые менеджеры,.
Валентин, г Чита, Забайкальский край
Одобрены кредит
Отличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если честно, не рассчитывала на такую сумму. Я начинающая бизнесвумен)). Спасибо за доверие!!
Кристина, г Москва
УБРиР для меня - Самый лучший банк
Я с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес, не крупный. А больше 10 лет назад, получить предпринимателям кредит с банков, ооо, это было что то. Предприниматель для многих банков тогда было, да и сейчас тоже, как бомж. Люди второго сорта, доверия НУЛЬ. А вот УБРиР отнесся на мою заявку взять кредит, положительно. И вот я с ними уже работаю больше 10 лет и никаких от них ни подвохов, ни хитрости не видел, открытый честный банк. У меня лично уже четыре кредита от банка. Но они доверяют и дают, без никаких проблем. Просто я читаю, в первую очередь сам человек должен быть честен, а потом уже требовать от других, возмущаться. Мне вот недавно снова понадобилось по бизнесу деньги и я снова обратился в УБРиР. Хотя в этом году я подвел банк. У меня были две просрочки по кредитам. Попал в больницу и не было никакой возможности оплатит кредит. Когда я подавал заявку на кредит, думал наверно откажут. И нисколечко на это не обиделся бы. Как бы не было, все таки было нарушение с моей стороны. Но нет, мне не отказали, мне одобрили кредит и я был поражен. Спасибо им большое за это. За их доверие, а я со своей стороны постараюсь, чтобы их больше не подводит. Найдите общий язык с банком УБРиР, повернитесь к ним лицом и Вы никогда об этом не пожалеете.
Фидаиль, г Уфа, Башкортостан
Отличный сервис
В банк пришла, чтобы проконсультироваться по поводу кредита. Понравилось, что не пришлось стоять в очереди и очень быстро моим вопросом занялись. Менеджер помог составить заявку, подробно разъяснил все условия. Банк отреагировал буквально за пару минут и мне одобрили нужную сумму под адекватный процент. Уже после, при оформлении договора уточнила интересующие вопросы по каждому пункту договора и опять мне все спокойно и понятным языком рассказали. Ставлю 5 за сервис. Да и за кредит в принципе)
Елена, г Москва
Топ банков по кредитам под залог ПТС для юридических лиц
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита под залог ПТС для ИП и ООО. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 50 млн ₽ | от 180 до 1 080 | от 12,5% в год | |
| до 300 млн ₽ | от 0 до 540 | от 0,97% в месяц | |
| до 20 млн ₽ | от 0 до 1 080 | от 12,76% в год | |
| до 10 млн ₽ | от 90 до 180 | от 12% в год | |
| до 500 млн ₽ | от 30 до 180 | от 1,67% в месяц | |
| до 50 млн ₽ | от 365 до 1 825 | от 17% в год | |
| до 500 млн ₽ | 0 | от 9% в год | |
| до 20 млн ₽ | от 0 до 120 | 2,13 - 2,31% в месяц | |
| до 20 млн ₽ | от 30 до 1 080 | от 15% в год | |
| до 27 млн ₽ | от 90 до 360 | 6,9 - 27,6% в год |