Победитель премии
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Не бойтесь залогов. Банковский бизнес основан на рисках – каждый раз, когда банк выдает вам деньги, он рискует не вернуть их обратно. Поэтому в случае, если у клиента есть проблемы, например, с кредитной историей, банк либо предложит не самое выгодное кредитование, либо установит более высокую годовую процентную ставку, либо порежет сумму. Если же у заёмщика все в порядке с документами, оборотный капитал есть, компания давно на рынке – ему одобрят запрашиваемую сумму и без залога. Но! Вы можете попросить больше денег, если сами предложите банку залог. В этом случае у банка будет еще меньше рисков, поэтому ООО сможет получить больше денег. Если хотите подать онлайн-заявку на кредит – можете обговорить вопрос повышения суммы при участии залога/поручительства непосредственно с менеджером, который вам позвонит.
Что важно знать о кредитах для ООО без залога и поручителей
Можно ли получить кредит для ООО без залога?
Да, своих клиентов банки могут кредитовать без залога имущества, если они полностью соответствуют требованиям кредитора. Такие кредиты имеют большую процентную ставку, чем с обеспечением. Может быть сокращен срок кредитования и возможная сумма выдачи.
Какие кампании смогут получить кредит на ООО?
Любые юридические лица, зарегистрированные установленным образом, находящиеся в реестре предприятий малого и среднего бизнеса на сайте ФНС. Обязательными условиями являются безубыточная деятельность и отсутствие претензий к расчетному счету ООО.
Какие бывают виды кредитов для ООО?
ООО могут пользоваться всеми видами кредитов, предлагаемыми банками для бизнеса: коммерческие, инвестиционные, на пополнение оборотных средств, на приобретение техники, на участие в госконтрактах и т. д.
Как взять кредит для ООО?
Порядок действий:
- Сравните предложения банков с условиями кредитования.
- Изучите требования к бизнесу и обеспечению.
- Выберите оптимальное предложение.
- Соберите необходимые документы.
- Подайте заявку онлайн на сайте банка с пакетом документов.
- Дождитесь решения.
- Подпишите договор.
- Деньги будут перечислены на расчетный счет.
Какой банк выбрать для оформления кредита на ООО?
Сначала обратитесь в банк, где открыт ваш расчетный счет. Для своих клиентов действуют индивидуальные условия. Для сравнения, изучите предложения других кредиторов. Обратите внимание на процентную ставку, от чего она зависит, есть ли дополнительные платежи. Уточните, какие требования предъявляет банк к бизнесу и обеспечению.
Взять кредит на ООО
Кредит на развитие бизнеса для ООО может быть выдан на конкретные цели. В этом случае заемщик сможет потратить деньги строго по указанному в договоре назначению. Компания должна будет представить в банк подтверждающие документы, куда будут направлены денежные средства.
Банк может предложить воспользоваться кредитом не на конкретную цель, а указать в договоре общее направление расходования заемных средств: пополнение оборотных средств, покрытие кассовых разрывов. По таким договорам банк не проверят цели, куда направлен кредит.
Какие виды кредитов возможны для ООО:
Разовые. Кредит выдается в одной сумме, затем погашается единовременно или по графику. Такие кредиты подходят для конкретных сделок.
Кредитная линия. Кредит предоставляется частями с установленным лимитом выдачи. Они могут быть возобновляемые и невозобновляемые. Подходит для целей текущей деятельности, когда проект финансируется частями.
Овердрафт. Возможность уйти по расчетному счету в минус. Банк устанавливает лимит, в пределах которого заемщик может пользоваться денежными средствами. Кредит предоставляется финансово устойчивым компаниям, имеющим стабильные обороты по расчетному счету.
Условия получения кредита для ООО
Чтобы получить кредит ООО в банке, должны быть выполнены следующие условия:
- Срок деятельности компании от 6–12 месяцев.
- Выполнены условия по максимальной годовой выручке.
- Собственники бизнеса резиденты РФ.
- Расчетный счет должен быть открыт в банке кредитора.
- Обороты по расчетному счету должны быть не менее 3–6 месяцев.
- Безубыточная деятельность.
- Предоставление обеспечения в виде залога и/или поручительства руководителей, учредителей бизнеса.
Каждый банк выставляет свои условия, может не быть требования открытия расчетного счета у кредитора или кредиты для ООО выдаются без залога и поручителей.
Необходимые документы
Чтобы взять кредит на фирму, нужно подготовить следующие документы на ООО и его учредителей/руководителей:
- Паспорта всех лиц, участвующих в сделке.
- Актуальная выписка из ЕГРЮЛ.
- Перечень движимого (транспорт, запасы) и недвижимого имущества (основные средства, оборудование) на последнюю отчетную дату.
- Документы, подтверждающие цель кредитования.
- Копии основных контрактов/договоров на закупку и реализацию товаров, работ, услуг.
- Финансовая отчетность минимально за 2 последние отчетные даты.
- Документы по залогу, поручителям.
На какие цели выдается кредит для ООО
Направления расходования заемных средств зависят от рода деятельности компании.
Для чего берут кредиты ООО:
- Приобретение оборудования, транспортных средств, покупка партии товаров.
- Покупка производственной, коммерческой недвижимости.
- Строительство объектов.
- Кредит на обеспечение заявки для участия в аукционе по госконтрактам.
- Тендерные кредиты.
- Проведение весенне-посевных, уборочных работ.
Отзывы о кредитах для ООО без залога и поручителей
Кредит в озоне
Взял кредит для бизнеса в момент, когда спрос резко вырос на мои украшения, хорошо залетела реклама. Клиенты начали заказывать больше, а денег на склад уже не хватало. Раньше в такой ситуации я просто ограничивал продажи. В этот раз решил рискнуть и взять кредит. Деньги пришли быстро 460 тысяч на 6 месяцев, без лишних вопросов. Я сразу закупил товар с запасом и смог закрыть все заказы без задержек. В итоге не только сохранил клиентов, но и получил новых по рекомендациям. За пару месяцев оборот вырос заметно, а прибыль спокойно покрывала платеж по кредиту. Сам кредит воспринимал как временную поддержку, а не долг. Если бы не он, я бы просто уперся в потолок и остался на старых объемах. Пожалуй, основной плюс, что быстро и онлайн. Если бы где-то застопорился, то передумал бы или не успел.
Овердрафт!
Я индивидуальный предприниматель, имею рассчетный счёт в этом банке. Кроме того, что этот банк идеален в плане коммуникации со своими клиентами, так ещё эти ребята ни какие-то " роботы», а действительно настоящие люди!
Случилась неприятная ситуация, что я воспользовался овердрафтом и потом не смог очень долгое время вернуть деньги, причем сумма около миллиона рублей!
Не смотря огромные просрочки по оплате, этот банк с пониманием относился к моей ситуации! И давали ещё времени! Общий срок просрочки, составил более 3 месяцев!
Спасибо вам большое!
Отдельная благодарность моему персональному менеджеру Максиму, а так же Анне!
У меня оформлен кредит для ИП
Получала в октябре 2025 года, работаю одна. Больших оборотов еще не было. Нужны были деньги на оборудование. Подавала заявку онлайн. Расчетный счет был открыт в другом банке, это не стало проблемой. Но сейчас поняла, что это не очень удобно и открыла в декабре р/с здесь. Документов попросили немного и несложные. Одобрили 350 тысяч рублей без залога и поручителей. Деньги уже освоила. Сейчас работаю.
Кредит для бизнеса удобный!
Брала кредит на развитие бизнеса. Очень волновалась, честно, потому что сумма немаленькая, отдавать страшно, брать тоже страшно. Заявку через интернет не рискнула заполнять, поехала в отделение. Брала вариант без залога + оформила дополнительные функции, чтобы ставка получилась ниже. Гашу равными частями по основному долгу, каждый месяц сумма понемногу уменьшается. Поручители для ИП не нужны. Мне понравилось и обслуживание, и подробное объяснение условий и в целом те возможности и варианты, которые предложил банк. Этот кредит помог мне развить частную практику, купить нужное оборудование и потихоньку выходить на плюсы. Иначе пришлось бы занимать по знакомым, писать расписки, я этого не люблю. Так пусть и с переплатой для банка, но я спокойна за деньги и их применение.
Выгодное рефинансирование бизнес-кредитов с индивидуальным подходом
Хочу выразить благодарность за профессиональное обслуживание при оформлении кредита «Рефинансирование для бизнеса». 15 Ноября 2025 года я обратился в отделение на Поварской улице для рефинансирования кредитов моего предприятия. Мне требовалось объединить несколько кредитов на общую сумму 15 000 000 рублей сроком на 7 лет.
Меня консультировал ведущий специалист по корпоративному кредитованию Андрей Викторович К., который проявил высочайший профессионализм. Весь процесс от подачи заявки до одобрения занял 5 рабочих дней, что позволило оптимизировать кредитную нагрузку бизнеса.
Андрей Викторович детально разъяснил все условия программы рефинансирования, включая процентную ставку от ключевой ставки ЦБ +4%, возможность использования комбинированного залога, требования к ежеквартальным оборотам по счету и условия страхования залогового имущества. Особое внимание специалист уделил анализу текущих кредитов предприятия и расчету потенциальной экономии.
Особую благодарность хочу выразить за помощь в подготовке полного пакета документов и консультацию по выбору оптимального графика платежей. Андрей Викторович сопровождал сделку на всех этапах, оперативно отвечая на возникающие вопросы.
Все обязательства банка были выполнены в полном объеме. Отделение отличается комфортной атмосферой и слаженной работой сотрудников. Рекомендую программу «Рефинансирование для бизнеса» и лично Андрея Викторовича К. всем предпринимателям, желающим оптимизировать кредитный портфель своего предприятия.
Удобный кредит
Я пользуюсь банком Точка с 2018 года, уже не первый раз беру кредит на срочные платежи. Чем нравится кредитный сервис Точки — предложения представлены сжато, но информативно, расчеты просты, без графика платежей (который очень любят в других банках) можно легко посчитать самому свои затраты. И оформление с минимальным пакетом документов — кредит можно оформить за пару минут просто в телефоне и сразу использовать кредит. Гашение и закрытие кредита также без лишней бюрократии. Если есть вопросы — в чате оперативно на них отвечают.
Спасибо Точке за этот комфорт!
Легкость оформления кредита для бизнеса
Я являюсь индивидуальным предпринимателем и недавно взял кредит для расширения своего небольшого бизнеса в банке Синара. Он так и называется кредит для предпринимателей, причем на руки можно получить до 2 и более млн руб, и не обязательно быть РКО клиентом банка. Я брал немного поменьше, и меня если честно поразила простота, с которой получилось все оформить. Никаких проверок и анализов бизнеса, как будто ты получаешь кредит как обычное физ. Лицо. График платежей могу настроить под себя, как мне удобней, причем это можно делать каждый месяц. Управлять всем можно через приложение, в нем же недавно узнал о возможности вернуть проценты если выполнить определенные условия. Пока получается придерживаться этих условий, надеюсь получится и дальше.
Финансирование
В начале июня нам срочно потребовалось финансирование для закупки стройматериалов и оплаты работ на двух объектах. Времени на долгие процедуры не было, поэтому обратились в Делобанк только у них нашли кредит по подписке. 5 Июня написали в чат, уточнили условия. Рассматривали сумму более 5 млн под 30%, но оператор предложил оформить сервисный пакет со ставкой 23%. 5 Июня подали заявку, 6 июня деньги уже были доступны. 7 Июля полный возврат средств, оплатили при этом приемлимые проценты. Удобно и оперативно.
Профессионализм
Долго искали нормальный банк с нормальной ставкой для бизнеса. По рекомендации друзей нашли этот замечательный банк. От всей души хочу поблагодарить сотрудников банка, и нашего кредитного менеджера Александра Г. — высококлассный профессионал, высокий уровень клиентоориентированности, конструктивное и вежливое общение.
Сам банк уютный, все сотрудники очень хорошо выглядят, чистый, опрятный, ни разу не столкнулись ни с каким техничесим сбоем, рассмотрели нашу заявку очень оперативно и в течение трех рабочих дней получили результат. У банка очень много продуктов.
Отдельно хочу поблагодарить руководство банка и конкретно руководителя московского отделения банка. Желаю вам всем процветания. Так держать, это очень важно.
Обслуживание и кредитование юр. Лиц
Доброе утро.
Хочу оставить отзыв о работе с Просто Банком. Работаем с данным банком с начала 2025 года и очень этому рады. Открыли расчетный счет и пользуемся возобновляемой кредитной линией от Просто Банка. Используем деньги из предоставленного лимита, возвращаем и вновь ими пользуемся, прозрачные, понятные условия. 22.04.2025 Обратились на горячую линию Просто Банка для уточнения актуальной информации по кредитному продукту, а именно как погасить свою задолженность, специалист на линии предоставил полную информацию и ответила на все вопросы, также продублировал необходимые файлы на электронную почту. Спасибо за быстрое реагирование на все обращения и компетентные консультации по вопросам. Служба поддержки всегда на связи и всегда готова помочь разобраться в любых вопросах при работе с банком. Рекомендую банк.
ТОП банков с лучшими ставками по кредитам для ООО
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для ООО. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 30 млн ₽ | от 15% в месяц | ||
| до 500 млн ₽ | от 1,6% в месяц | ||
| до 5 млн ₽ | от 2,5% в месяц | ||
| до 30 млн ₽ | 1 - 4,99% в месяц | ||
| до 5 млн ₽ | от 2% в месяц | ||
| до 25 млн ₽ | от 16% в месяц | ||
| от 24% в месяц | |||
 | от 5% в месяц | ||
 | до 500 млн ₽ | 9 - 11% в месяц | |
 | до 100 млн ₽ | от 13% в месяц |