Кредиты на коммерческую недвижимость

в Кеми

Изменить город

Выгодные условия кредита под коммерческую недвижимость в 2026 году, процентная ставка от 1% до 22.5% на срок от 1 месяца. Взять кредит кредит для бизнеса на покупку недвижимости сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.

Т-Банк

Оборотный кредит

4,4

решение от 2 минутБез залогаТребуется поручительствоДля селлеровНа любые цели

Сумма

до 30 млн

Срок

до 12 месяцев

Ставка в месяц

1% – 4,99%

Банк ПСБ

Без бумаг на развитие

3,8

Ведение бизнеса от 12 мес.

Сумма

до 50 млн

Срок

до 36 месяцев

Ставка в год

от 19,82%

МТС Банк

Кредит для бизнеса

Без залогаВедение бизнеса от 12 мес.

Сумма

до 80 млн

Срок

до 84 месяца

Ставка в год

от 21%

ВТБ

Экспресс-кредит

3,2

На любые целиБез залогаВедение бизнеса от 12 мес.

Сумма

до 30 млн

Срок

до 36 месяцев

Ставка в год

от 25,5%

МСП Банк

Инвестиционное кредитование

4,8

Требуется поручительствоЗалогПод залог недвижимостиВедение бизнеса от 6 мес.С господдержкой

Сумма

до 2 млрд

Срок

до 10 лет

Ставка в год

от 11%

Сбербанк

На проект

2,2

Требуется поручительствоЗалогНа любые целиПод залог недвижимости

Сумма

до 200 млн

Срок

до 120 месяцев

Ставка в год

от 18%

Мнение эксперта

Гришина Марина

Руководитель отдела контента

Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее

Кредит на коммерческую недвижимость берут часто, а вот бизнес-ипотеку на жилую недвижимость оформляют намного реже – а зря, потому что банк это никак не запрещает. Естественно, основное условие – жилое помещение должно как-то использоваться бизнесом, иначе у вас будут проблемы и с банком, и с налоговой. Но если вы, например, размещаете наемных работников где-то – можете рассмотреть вариант покупки жилой недвижимости и размещения работников там. Плюсы такого решения: а) вам не нужно платить за аренду; б) жилая недвижимость – неплохое вложение для сохранения денег; в) не нужно будет разбираться с арендодателем, если ваши работники что-то «учудят» по месту размещения; г) помещение можно отдать в залог при оформлении другого кредита. Последнее особенно актуально, если вы постоянно расширяетесь – часто нежилое помещение (офис, склад или еще что-нибудь) дают в кредит под залог недвижимости, если предлагаете уже имеющуюся – ставки существенно падают.

Что важно знать о кредитах для бизнеса на покупку недвижимости

На какую коммерческую недвижимость можно получить кредит в банке?

В кредит можно купить любые виды коммерческой недвижимости: офисные, торговые помещения, склады, производственные цеха, административное здание, если объект соответствует требованиям банка.

Какие требования к продавцу коммерческой недвижимости?

Продавцом может быть юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо (старше 18 лет). Можно приобрести имущество, стоящее на балансе муниципальных или государственных органов. Продавец не должен быть связан с заемщиком.

Какие требования к поручителям для получения кредита на коммерческую недвижимость?

Поручителем у ИП может выступать супруг/га. Для юр лиц допускается поручительство физического лица – учредителя или руководителя. Если в залог предоставляется имущество, принадлежащее третьему лицу, он дополнительно должен выступать поручителем.

Какие требования к приобретаемой коммерческой недвижимости?

Нахождение на территории РФ, в регионе присутствия банка.
Отсутствие ограничений на доступ к объекту.
Без обременений и особенностей.

Как получить кредит на покупку помещения для бизнеса?

Выберите банк с оптимальными условиями.
Соберите пакет документов.
Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
Дождитесь решения банка.

Оформить ипотеку на коммерческую недвижимость для ИП и юридических лиц

Кредит на коммерческую недвижимость для ИП и юр лиц называется бизнес-ипотека. Оформить можно во многих банках.

Какие особенности у программы:

Приобрести можно коммерческую недвижимость (офисную, торговую, складскую, производственную), жилую (квартиру, дом, коттедж).
Залогом может быть покупаемый объект или уже имеющаяся в компании недвижимость. В первом случае нужен первоначальный взнос, во втором нет.
В качестве дополнительного обеспечения может выступать залог оборудования, транспорта, ТМЦ.
Для оплаты может применяться аккредитивная форма расчетов.
Страхование объекта не является обязательным.
Недвижимость перейдет в собственности покупателя с обременением. Он сможет в ней осуществлять деятельность, но без права продажи или обмена.
Сделка будет зарегистрирована в Росреестре.

Условия получения кредитов на коммерческую недвижимость для бизнеса

Кредит под коммерческую недвижимость для ИП и юр лиц может быть выдан на следующих условиях:

Сумма до 80% от рыночной стоимости недвижимости, максимально можно получить 200 и более млн руб.
Срок 5–15 лет.
Средняя ставка 11% годовых, она устанавливается индивидуально по каждому заемщику.
Обеспечение в виде залога приобретаемого или имеющегося недвижимого имущества.
Кредит может быть оформлен в банке, где у клиента открыт расчетный счет или в другой кредитной организации.

Требования к заемщикам

Требования для оформления кредита на коммерческую недвижимость для юридического лица:

Официальный статус юридического лица.
Могут быть ограничения по составу учредителей, например, чтобы доля нерезидентов или общественных, религиозных компаний в уставном капитале не превышала 25%.
С момента регистрации бизнеса прошло более 9–12 месяцев.
Юридический адрес и фактическое нахождение компании должно быть в регионе нахождения представительства банка. Фактическое место нахождение удалено от банка не более чем на 100 км.
Предоставление контактных данных.

Требования для ИП:

Гражданство РФ.
Возраст 22–65 лет.
Официальная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя.
Срок ведения бизнеса от 9–12 месяцев.
Наличие номера мобильного телефона.
Наличие регистрации в регионе присутствия банка.
Место ведения бизнеса не более чем в 100 км. от нахождения представительства банка.

Необходимые документы

Чтобы взять кредит ИП или юр лицу на покупку недвижимости, потребуются следующие документы:

Учредительные и регистрационные.
Паспорт ИП, руководителей и владельцев бизнеса.
Финансовая официальная и оперативная отчетность.
Выписки по оборотам по расчетным счетам, открытым в других банках.
Контракты с поставщиками/покупателями.
Договора аренды или документы о праве собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
Копии лицензий.
Документы по залогу.

Топ 10 банков по кредитам на коммерческую недвижимость

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита на коммерческую недвижимость. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

Банк	Сумма кредита	Продолжительность (дни)	Ставка
Оборотный кредит	до 30 млн ₽	от 90 до 360	1 - 4,99% в месяц
Займ для бизнеса	до 1 млн ₽	от 0 до 180	от 4,1% в месяц
Факторинг	до 500 млн ₽	от 30 до 180	от 1,5% в месяц
Экспресс-кредит	до 50 млн ₽	от 180 до 730	от 20% в год
Для бизнеса	до 30 млн ₽	от 365 до 1 825	от 13% в год
Без бумаг \| Контрактный	до 100 млн ₽	от 0 до 780	от 17,28% в год
Предпринимателям	до 3 млн ₽	от 180 до 720	от 65% в год
Для сельхозпроизводителей		от 0 до 5 475	от 5% в год
Кредит для бизнеса	до 100 млн ₽	от 90 до 360	от 14,5% в год
Факторинг	до 50 млн ₽	от 0 до 180	18,5 - 22,5% в год