Кредиты под залог недвижимости для ИП и юридических лиц

в Новосибирске

Изменить город

Выгодные условия кредита для бизнеса под залог недвижимости в 2026 году, процентная ставка от 1% до 4.99% на срок от 1 месяца. Взять кредит под залог недвижимости для юридических лиц сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.

Т-Банк

Возобновляемая кредитная линия

4,4

минимум документовПод залог недвижимости

Сумма

до 15 млн

Срок

до 10 лет

Ставка в месяц

1% – 4,49%

Альфа-Банк

Для бизнеса (с обеспечением)

3,2

с защитой бизнесаВедение бизнеса от 9 мес.ЗалогТребуется поручительствоПод залог недвижимости

Сумма

до 150 млн

Срок

до 10 лет

Ставка в год

от 17%

Финтим

Под залог недвижимости

Ведение бизнеса от 6 мес.На любые целиПод залог недвижимости

Сумма

до 15 млн

Срок

до 720 дней

Ставка в год

от 30%

Банк Уралсиб

Для сельхозпроизводителей

С господдержкойЗалогТребуется поручительствоПод залог недвижимости

Сумма

Индивидуально

Срок

до 15 лет

Ставка в год

от 5%

Банк ДОМ.РФ

Инвестиционный на строительство

3,8

Под залог недвижимостиТребуется поручительствоЗалог

Сумма

до 100 млн

Срок

до 10 лет

Ставка в год

от 11,25%

Profi Credit

Профи бизнес

Ведение бизнеса от 12 мес.ЗалогПод залог недвижимостиЗайм для бизнесаНа любые цели

Сумма

до 20 млн

Срок

до 5 лет

Ставка в месяц

от 2,5%

МСП Банк

Инвестиционное кредитование

4,8

Требуется поручительствоЗалогПод залог недвижимостиВедение бизнеса от 6 мес.С господдержкой

Сумма

до 2 млрд

Срок

до 10 лет

Ставка в год

от 11%

Авангард

Интернет-овердрафт

Без залогаЗалогТребуется поручительствоПод залог недвижимости

Сумма

от 150 тыс

Срок

3 года

Ставка в год

12% – 18%

Ланта-Банк

На приобретение недвижимости

Под залог недвижимостиТребуется поручительствоВедение бизнеса от 6 мес.

Сумма

Индивидуально

Срок

до 5 лет

Ставка в год

от 17,5%

Сбербанк

Оборотный

2,2

ЗалогТребуется поручительствоБез залогаПод залог недвижимости

Сумма

от 100 тыс

Срок

до 36 месяцев

Ставка в год

от 18%

Мнение эксперта

Гришина Марина

Руководитель отдела контента

Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее

Что важно: недвижимость остается у вас и вы можете дальше ей свободно пользоваться, это касается и ИП, и юридических лиц. Банку ваше имущество вовсе не нужно: его будет сложно конвертировать в деньги. Единственная цель залогового обязательства – заемщик (будь то физическое лицо, предприниматель или крупный бизнес) дает гарантию того, что в любой год и при любых условиях заем будет выплачен – либо деньгами, либо имуществом.

К слову, бизнес может получить кредит на более выгодных условиях, если предоставит в залог недвижимость. Недвижимость является обеспечением по кредиту – то есть банк знает, что деньги вернутся. Если банк уверен, что деньги вернутся – банк меньше рискует, выдавая кредит. А если у банка понижаются риски – то у клиента повышаются суммы и понижаются ставки. Вы можете самостоятельно предложить банку залог имущества – скажите об этом менеджеру, который позвонит после того, как вы оставите заявку. Вам предложат либо более выгодные условия по обсуждаемому кредиту, либо вообще предложат другую программу.

Что важно знать о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Какие требования предъявляются к залоговой недвижимости?

Нахождение на территории России, регионе присутствия банка. Максимальная удаленность от кредитора 100 км.
Предоставление открытого доступа к предмету залога, т. е. он не должен находиться в военных городках, на закрытых территориях.
У объекта должен быть полный комплект документ, которые требует кредитор.
Отсутствие обременений и особенностей.

Более четкие характеристики закладываемой недвижимости нужно узнавать в банке-кредиторе.

Что происходит с недвижимостью после оформления кредита?

Сделка регистрируется в Росреестре, право собственности переходит новому владельцу, но с обременением. До полного погашения задолженности и процентов заемщик не сможет продать, переоформить залог, пользоваться им он может беспрепятственно.

Как оформить кредит для бизнеса под залог недвижимости?

Сравнить условия выдачи в нескольких банках и выбрать оптимальные.
Проверить соответствие компании или ИП требованиям кредитора.
Собрать пакет документов.
Подать заявку. Это можно сделать в банке или онлайн на его сайте.
Встретиться с менеджером, если заявка одобрена, для согласования сделки.
Заключить кредитный договор и договор залога.
Передать документы на регистрацию в Росреестр.
Кредит будет выдан после получения сведений, что сделка зарегистрирована.

На какие цели выдается кредит для бизнеса под залог недвижимости?

Кредит может быть оформлен на любые цели, связанные с развитием бизнеса: приобретение недвижимости, техники и оборудования, пополнение оборотных средств, расширение производства, на строительство.

Какой банк выбрать для оформления кредита под залог недвижимости?

Сначала обратитесь в банк, где открыт ваш расчетный счет. Для своих клиентов действуют индивидуальные условия. Для сравнения, изучите предложения других кредиторов. Обратите внимание на процентную ставку, от чего она зависит, есть ли дополнительные комиссии. Узнайте, какие требования предъявляет банк к бизнесу и обеспечению.

Взять кредит для ИП и юридических лиц под залог недвижимости

Выдача кредитов под залог недвижимости для ИП и юридических лиц имеет следующие особенности:

Можно получить в кредит сумму до 70–80% рыночной стоимости имущества.
При оформлении кредита с обеспечением, вероятность одобрения заявки банком повышается.
Процентная ставка по кредитам ниже средней на 3–6 пунктов.
Можно оформить кредит под залог приобретаемого имущества, тогда заемщик должен будет заплатить первоначальный взнос в сумме до 40% стоимости покупки.
ИП и юр лица могут взять кредит под залог квартиры, имеющейся коммерческой недвижимости, Земельного участка.
Залог должен принадлежать залогодателю на праве собственности и не иметь обременений. Предоставить обеспечение может третье лицо.
Договор залога недвижимости регистрируется в Росреестре.

Если стоимости недвижимости недостаточно для получения нужной суммы кредита, дополнительно можно оформить в залог транспорт, оборудование, спец. технику, товары в обороте.

Условия получения кредита для бизнеса

Кредит для бизнеса под залог недвижимости может быть выдан при выполнении следующих условий:

С момента регистрации юр. лица или ИП прошло 3–6 месяцев.
Предпринимателю более 21 года.
Гражданство ИП и учредителей ООО – российское.
У заемщика должна отсутствовать в банке картотека документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на счете.

В отдельных банках есть требование о наличии расчетного счета у кредитора и оборотов по нему в течение 1–3 месяцев. Другие кредитные организации допускают выдачу при отсутствии счета у банке-кредиторе.

Необходимые документы

Чтобы взять кредит организации под залог недвижимости, клиент должен представить в банк пакет документов. Для юридических лиц и ИП он будет разным.

Для юридических лиц, расчетный счет которых открыт у кредитора:

Финансовая отчетность как минимум за последние 2 отчетные даты, оперативные сведения.
Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности.
Договора с контрагентами.
Выписки о движениях по расчетным счетам, открытым в других банках.

Если расчетный счет открыт в другом банке, потребуются правоустанавливающие документы компании и документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющий право заключать договора от имени ООО.

Для ИП:

Паспорт, ИНН.
Актуальная выписка из ЕГРИП.
Сданные налоговые декларации за 2 последних отчетных периода, финансовые показатели деятельности, документы первичной отчетности.
Выписки о движениях по расчетным счетам, открытых в других банках.

Кроме того, нужно подготовить документы на предлагаемую в залог недвижимость:

Выписку их ЕГРН с пометкой об отсутствии обременения.
Правоустанавливающие документы.
Техпаспорт, Кадастровый паспорт.
Отчет о рыночной стоимости имущества.

Отзывы о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Т-Банк

Благодарность менеджеру П. Т.В.!

Добрый день! Хочется выразить огромную благодарность менеджеру П. Т.В. в получен... ЧитатьДобрый день! Хочется выразить огромную благодарность менеджеру П. Т.В. в получении кредита. Специалист курировал нас с самого начала и до окончания сделки. Благодаря профессионализму и клиентоориентированности , процедура оформления кредита заняла несколько дней, что говорит о заинтересованности специалиста в работе с клиентом. Хочется пожелать профессиональных успехов и достижения целей! С уважением, клиент Тинькофф.

наталья, Новосибирск

15.02.2022

Альфа-Банк

Продукт: Бизнес-кредит "Альфа-Бизнес"

Я получил бизнес-кредит "Альфа-Бизнес" на развитие своего малого бизнеса. Во вре... ЧитатьЯ получил бизнес-кредит "Альфа-Бизнес" на развитие своего малого бизнеса. Во время оформления кредита мне помогла сотрудница банка, Екатерина. Она была очень внимательной и информативной. Екатерина оперативно предоставила все необходимые документы и объяснила условия кредита. Я чувствую себя поддержанным и уверенным в развитии моего бизнеса благодаря Альфа банку.

Данил, Новосибирск

8.08.2023

Читать все отзывы

Топ банков по кредитам для ИП и ООО под залог недвижимости

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для бизнеса под залог недвижимости. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

Банк	Сумма кредита	Продолжительность (дни)	Ставка
Оборотный кредит	до 30 млн ₽	от 90 до 360	1 - 4,99% в месяц
Займ для бизнеса	до 1 млн ₽	от 0 до 180	от 4,1% в месяц
Факторинг	до 500 млн ₽	от 30 до 180	от 1,5% в месяц
Экспресс-кредит	до 50 млн ₽	от 180 до 730	от 20% в год
Для бизнеса	до 30 млн ₽	от 365 до 1 825	от 13,5% в год
Без бумаг \| Контрактный	до 100 млн ₽	от 0 до 780	от 17,28% в год
Предпринимателям	до 3 млн ₽	от 180 до 720	от 65% в год
Для сельхозпроизводителей		от 0 до 5 475	от 5% в год
Инвестиционный на строительство	до 100 млн ₽	от 0 до 3 650	от 11,25% в год
Кредит для бизнеса	до 100 млн ₽	от 90 до 360	от 14,5% в год