Победитель премии
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Заем для ИП можно брать и как юрлицо, и как физлицо. При этом кредитные истории будут разные – если сложно взять кредит в банке на хороших условиях как индивидуальный предприниматель, вы можете взять деньги на год или на больший срок как физлицо, после чего потратить их на бизнес. В обратном направлении это, увы, не работает – если заемщик в лице ИП или ООО берет выгодный кредит в банке, он должен потратить эти деньги на бизнес, иначе и у банка, и у налоговой возникнут вопросы.
Напомним, что для небольшого бизнеса есть ряд программ кредитования с господдержкой – можно получить адекватную сумму на открытие или развитие бизнеса без залога и по низкой ставке. Возможности и условия зависят от конкретного региона, поэтому проще оставить заявку и расспросить о льготном кредитовании менеджера банка, который вам позвонит.
Что важно знать об онлайн займах для ИП
Что лучше: кредит или займ для ИП?
Кто будет выступать кредитором разницы нет, главное выбрать оптимальные условия получения денег в долг. Займ подойдет тому, кому деньги нужны срочно. Кредит – тому, кто хочет, чтобы переплата была минимальной.
Когда может понадобится займ для ИП?
Когда собственных средств предпринимателя недостаточно для осуществления необходимых затрат.
На какие цели выдаются займы для индивидуальных предпринимателей?
ИП может воспользоваться заемными средствами для личных нужд и для целей бизнеса. Например, пополнить оборотные средства, закупить оборудование, транспорт, приобрести коммерческую или административную недвижимость.
Какие предъявляются требования к заемщикам?
Требования в каждом банке устанавливаются согласно принятой кредитной политике. Стандартные:
- Официальная регистрация в качестве ИП.
- Возраст от 22 до 65 лет.
- Срок ведения бизнеса не менее 6 месяцев.
Какими особенностями обладают займы для ИП?
Сумма максимального займа для ИП ниже, чем для юридических лиц, процентная ставка выше. Более часто требуется обеспечение в виде недвижимости или транспорта.
В каких случаях выгодно взять займ для ИП?
Когда предприниматель уверен, что сделка себя окупит. Он сможет погасить полученный кредит с процентами в срок и у него останется прибыль.
Необходимые документы
Подать заявку на займ для ИП можно онлайн, прикрепив следующие документы (в скан копиях):
- Свежую выписку из ЕГРИП.
- Паспорт, ИНН.
- Налоговую отчетность.
- Финансовые показатели по первичному учету.
Дополнительно предоставляются документы по обеспечению:
- При залоге недвижимости: технический паспорт и правоустанавливающие документы на объект.
- При залоге транспорта:ПТС, СТС.
- При залоге ТМЦ, оборудования: документы, подтверждающие их наличие и нахождение в собственности ИП.
- При поручительстве: паспорт поручителя, справки о доходах и занятости.
Отзывы о займах для ИП онлайн
Открыл кредитную линию в Альфа Банке для своей агрофирмы
С Альфа банком у нас история идет уже третий год. Начал здесь как ИП теперь дорос до ООО. Нужны были кредиты на развитие, у меня фирма по продаже агрооборудования, нужны объемы, покупатели уже есть. Подал заявку на кредитную линию, нужно было несколько миллионов рублей без залога. Адекватное и быстрое рассмотрение, ставка со скидкой была 17% в моем случае. С нами работал персональный менеджер, который вел только наш проект. Постоянно на связи, оперативно консультировал, помог с документами, расписал график, объяснил все выгоды. Остановились на такой схеме, где каждый месяц платеж становится меньше. Оборудование уже в пути для клиентов, мы скоро будем считать прибыль, получилось все удачно в сегодняшних реалиях. Никаких скрытых комиссий или кабальных условий, реальная помощь, будем сотрудничать и дальше.
ИП хороший старт, но в кредит
Открыл маленький барбершоп. Сначала 2 места под посадку, но повезло с рекламой и в итоге стали третье оборудовать. Не хватало денег на кресло и зеркала. Нашел комплект на 300к. Кредит получил через Озон всё быстро, деньги на мой родной банк поступили. ИЗ документов мне хватило паспорта. Озон сам все данные подгрузил. Из важного деньги идут только на твое ИП куда заявку подавал, на чужое ИП кредит не взять, но думаю это и так понятно. Зато как поступили за 1 день все деньги без проблем потратил. Уже через день привезли оборудование
Абсолютно не жалею. Суммарно заработал поверх процентов около 190к в плюс. И главное прибыль сейчас на +40к больше чем я планировал по лучшим расчетам. Фактически кредит закрепил за мной новых клиентов, это пожалуй главный плюс
Работа с малым бизнесом
Хорошо проинструктированные менеджеры, умеющие работать с юридическими лицами. Когда мы получали кредит на сумму 6 млн, с нами связался как раз такой представитель банка и проявил себя как клиентоориентированный и нешаблонный. С помощью его грамотной работы, понимания процессов и глубокого погружения в нашу заявку, мы получили всю сумму в адекватные сроки. Менеджер связался с нами на следующий день после оставления обращения, прислал понятные пошаговые инструкции, запросил все необходимые данные компании и всегда оставался с нами на связи. Когда получили одобрение, в тот же день после подписания договора деньги поступили на наш счет. Приятно работать с таким отношением.
Банк с нормальным обслуживанием
Лет 10 назад я взял свой первый кредит в банке Ренессанс. С тех пор я постоянный клиент банка. Да, приходится брать кредиты, потому что нам, ип-шникам, банки сильно неохотно дают кредиты. Здесь же вообще никаких сложностей не возникает никогда. Не думаю, что это из-за того, что я давно с банком взаимодействую. Скорее всего, такая политика руководства. Кредиты беру, если нужно для бизнеса — оборудование обновить, материалы закупить срочно. Для личных нужд есть накопительный счет с не очень большой суммой. Здесь вообще стандартный набор банковских услуг, и все взаимодействие лично я осуществляю через приложение, быстро и с комфортом
Выгодное рефинансирование бизнес-кредитов с индивидуальным подходом
Хочу выразить благодарность за профессиональное обслуживание при оформлении кредита «Рефинансирование для бизнеса». 15 Ноября 2025 года я обратился в отделение на Поварской улице для рефинансирования кредитов моего предприятия. Мне требовалось объединить несколько кредитов на общую сумму 15 000 000 рублей сроком на 7 лет.
Меня консультировал ведущий специалист по корпоративному кредитованию Андрей Викторович К., который проявил высочайший профессионализм. Весь процесс от подачи заявки до одобрения занял 5 рабочих дней, что позволило оптимизировать кредитную нагрузку бизнеса.
Андрей Викторович детально разъяснил все условия программы рефинансирования, включая процентную ставку от ключевой ставки ЦБ +4%, возможность использования комбинированного залога, требования к ежеквартальным оборотам по счету и условия страхования залогового имущества. Особое внимание специалист уделил анализу текущих кредитов предприятия и расчету потенциальной экономии.
Особую благодарность хочу выразить за помощь в подготовке полного пакета документов и консультацию по выбору оптимального графика платежей. Андрей Викторович сопровождал сделку на всех этапах, оперативно отвечая на возникающие вопросы.
Все обязательства банка были выполнены в полном объеме. Отделение отличается комфортной атмосферой и слаженной работой сотрудников. Рекомендую программу «Рефинансирование для бизнеса» и лично Андрея Викторовича К. всем предпринимателям, желающим оптимизировать кредитный портфель своего предприятия.
Удобный кредит
Я пользуюсь банком Точка с 2018 года, уже не первый раз беру кредит на срочные платежи. Чем нравится кредитный сервис Точки — предложения представлены сжато, но информативно, расчеты просты, без графика платежей (который очень любят в других банках) можно легко посчитать самому свои затраты. И оформление с минимальным пакетом документов — кредит можно оформить за пару минут просто в телефоне и сразу использовать кредит. Гашение и закрытие кредита также без лишней бюрократии. Если есть вопросы — в чате оперативно на них отвечают.
Спасибо Точке за этот комфорт!
Опыт с оборотным кредитом Тинькофф для ИП: мой отзыв как развил бизнес с Т Банком
Всем привет, мой отзыв! Хочу поделиться опытом, как оформлял оборотный кредит в Тинькофф для развития своего ИП. Занимаюсь ремонтом. Обратился «жирный» клиент, чтобы отремонтировать несколько авто. Прикинув расходы на запчасти, решил брать кредит. Боялся открывать кредитный процесс — тот еще головняк. Решился потому, что оч срочно нужны были средства, и лучше наличные деньги. Но все оказалось норм (и ставка адекватная).
Оформление полностью онлайн через приложение в телефоне. Я знал, что у Т Банка все через интернет, но удивился, что подача заявки и ее регистрация тоже полностью удаленно. Счет в этом банке у меня был, поэтому все данные тоже — паспорт, ИНН. Как и справка про обороты по счету — все видно.
Заявку одобрили быстро, пришло персональное предложение! Оч крутая услуга! Процент ежемесячной комиссии по кредиту дали адекватный. В приложении можно посмотреть расчет по срокам и суммам выплат, и понять, сколько и когда платить.
Самое крутое, что не нужен залог или кто-то в роли поручителя. Не надо бегать по инстанциям за бумагами или подключать друзей и знакомых.
Погашение тож удобно — через приложение. Еще можно получать выписки по счету, видеть остаток по кредиту, контролировать все банковские расходы.
С менеджером банка тоже пообщался. Вообще если у вас все понятно с бизнесом, то все решится и без звонков. Но я сам им писал, чтобы уточнить, нет ли льготных условий плюс вопросы по досрочной выплате, чтоб сократить период долга. В присланном соглашении все норм прописано. Никаких скрытых комиссий и доп взносов. Сразу видно банк с высоким рейтингом.
Заем помог мне поднять обороты и прибыль. Я быстро закупил запчасти, не обнуляя расчетный счет, и выполнил заказ. Со стороны банка стараются сделать все для клиента максимально комфортно и быстро.
Рекомендую оборотный кредит Тинькофф тем, кто хочет быстрое одобрение и спокойно развивать бизнес. Если б были финансовые обязаловки в др банках, я б сделал здесь рефинансирование, потому что уровень банка впечатляет.
Легкость оформления кредита для бизнеса
Я являюсь индивидуальным предпринимателем и недавно взял кредит для расширения своего небольшого бизнеса в банке Синара. Он так и называется кредит для предпринимателей, причем на руки можно получить до 2 и более млн руб, и не обязательно быть РКО клиентом банка. Я брал немного поменьше, и меня если честно поразила простота, с которой получилось все оформить. Никаких проверок и анализов бизнеса, как будто ты получаешь кредит как обычное физ. Лицо. График платежей могу настроить под себя, как мне удобней, причем это можно делать каждый месяц. Управлять всем можно через приложение, в нем же недавно узнал о возможности вернуть проценты если выполнить определенные условия. Пока получается придерживаться этих условий, надеюсь получится и дальше.
Финансирование
В начале июня нам срочно потребовалось финансирование для закупки стройматериалов и оплаты работ на двух объектах. Времени на долгие процедуры не было, поэтому обратились в Делобанк только у них нашли кредит по подписке. 5 Июня написали в чат, уточнили условия. Рассматривали сумму более 5 млн под 30%, но оператор предложил оформить сервисный пакет со ставкой 23%. 5 Июня подали заявку, 6 июня деньги уже были доступны. 7 Июля полный возврат средств, оплатили при этом приемлимые проценты. Удобно и оперативно.
Профессионализм
Долго искали нормальный банк с нормальной ставкой для бизнеса. По рекомендации друзей нашли этот замечательный банк. От всей души хочу поблагодарить сотрудников банка, и нашего кредитного менеджера Александра Г. — высококлассный профессионал, высокий уровень клиентоориентированности, конструктивное и вежливое общение.
Сам банк уютный, все сотрудники очень хорошо выглядят, чистый, опрятный, ни разу не столкнулись ни с каким техничесим сбоем, рассмотрели нашу заявку очень оперативно и в течение трех рабочих дней получили результат. У банка очень много продуктов.
Отдельно хочу поблагодарить руководство банка и конкретно руководителя московского отделения банка. Желаю вам всем процветания. Так держать, это очень важно.
В каком банке выгоднее взять быстрый займ для ИП онлайн
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения займа для ИП. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 30 млн ₽ | от 15% в месяц | ||
| до 500 млн ₽ | от 1,6% в месяц | ||
| до 5 млн ₽ | от 2,5% в месяц | ||
| до 5 млн ₽ | 15 - 50% в месяц | ||
| до 15 млн ₽ | 1 - 4,49% в месяц | ||
| до 5 млн ₽ | от 2% в месяц | ||
| до 25 млн ₽ | от 16% в месяц | ||
| до 30 млн ₽ | от 26,5% в месяц | ||
 | от 5% в месяц | ||
 | 6,8 - 10% в месяц |