Победитель премии
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Заем для ИП можно брать и как юрлицо, и как физлицо. При этом кредитные истории будут разные – если сложно взять кредит в банке на хороших условиях как индивидуальный предприниматель, вы можете взять деньги на год или на больший срок как физлицо, после чего потратить их на бизнес. В обратном направлении это, увы, не работает – если заемщик в лице ИП или ООО берет выгодный кредит в банке, он должен потратить эти деньги на бизнес, иначе и у банка, и у налоговой возникнут вопросы.
Напомним, что для небольшого бизнеса есть ряд программ кредитования с господдержкой – можно получить адекватную сумму на открытие или развитие бизнеса без залога и по низкой ставке. Возможности и условия зависят от конкретного региона, поэтому проще оставить заявку и расспросить о льготном кредитовании менеджера банка, который вам позвонит.
Что важно знать об онлайн займах для ИП
Что лучше: кредит или займ для ИП?
Кто будет выступать кредитором разницы нет, главное выбрать оптимальные условия получения денег в долг. Займ подойдет тому, кому деньги нужны срочно. Кредит – тому, кто хочет, чтобы переплата была минимальной.
Когда может понадобится займ для ИП?
Когда собственных средств предпринимателя недостаточно для осуществления необходимых затрат.
На какие цели выдаются займы для индивидуальных предпринимателей?
ИП может воспользоваться заемными средствами для личных нужд и для целей бизнеса. Например, пополнить оборотные средства, закупить оборудование, транспорт, приобрести коммерческую или административную недвижимость.
Какие предъявляются требования к заемщикам?
Требования в каждом банке устанавливаются согласно принятой кредитной политике. Стандартные:
- Официальная регистрация в качестве ИП.
- Возраст от 22 до 65 лет.
- Срок ведения бизнеса не менее 6 месяцев.
Какими особенностями обладают займы для ИП?
Сумма максимального займа для ИП ниже, чем для юридических лиц, процентная ставка выше. Более часто требуется обеспечение в виде недвижимости или транспорта.
В каких случаях выгодно взять займ для ИП?
Когда предприниматель уверен, что сделка себя окупит. Он сможет погасить полученный кредит с процентами в срок и у него останется прибыль.
Необходимые документы
Подать заявку на займ для ИП можно онлайн, прикрепив следующие документы (в скан копиях):
- Свежую выписку из ЕГРИП.
- Паспорт, ИНН.
- Налоговую отчетность.
- Финансовые показатели по первичному учету.
Дополнительно предоставляются документы по обеспечению:
- При залоге недвижимости: технический паспорт и правоустанавливающие документы на объект.
- При залоге транспорта:ПТС, СТС.
- При залоге ТМЦ, оборудования: документы, подтверждающие их наличие и нахождение в собственности ИП.
- При поручительстве: паспорт поручителя, справки о доходах и занятости.
Отзывы о займах для ИП онлайн
Полностью доволен
Давно искал банк, который упростил бы работу с финансами моего небольшого бизнеса. В итоге остановился на Делобанке и пока абсолютно не пожалел. Здесь обслуживание на хорошем уровне: менеджеры всегда на связи, отвечают быстро и помогают разобраться в любых вопросах, что особенно важно, когда времени и так постоянно не хватает. Отдельно хочу отметить удобство оформления овердрафта. Процесс оказался простым и понятным, всё сделал через онлайн-кабинет без лишних визитов и кипы документов. Решение приняли оперативно, и уже через короткое время я смог воспользоваться лимитом. Суммы достаточно, чтобы спокойно перекрывать кассовые разрывы, когда они возникают. Это реально облегчает работу и снимает лишние переживания. В целом, пока полностью доволен и считаю, что банк отлично подходит для малого бизнеса.
Кредит онлайн или офис?
Рассматривал несколько банков для кредита в 700 тысяч рублей. Родной банк затребовал личное посещение офиса и предоставление оригиналов договоров, что прямо скажем много гемора ненужного. Это заняло бы много времени и остановило процесс сделки. Подал заявку в Озон банк и получил положительное решение. Кредит оформили полностью онлайн, достаточно было только паспорта. И при это никаких договоров и прочей лабуды. Средства зачислены оперативно, без задержек и дополнительных условий. Срок кредита составил один год. Взял его с конкретной целью получить оптовую скидку при закупке товара. Экономия за счет скидки перекрыла процентную ставку примерна тысяч на 150. В результате решение брать кредит онлайн оказалось выгодным и удобным. Смысла не вижу ездить по офисам, когда можно и онлайн взять кредит
Опыт с оборотным кредитом Тинькофф для ИП: мой отзыв как развил бизнес с Т Банком
Всем привет, мой отзыв! Хочу поделиться опытом, как оформлял оборотный кредит в Тинькофф для развития своего ИП. Занимаюсь ремонтом. Обратился «жирный» клиент, чтобы отремонтировать несколько авто. Прикинув расходы на запчасти, решил брать кредит. Боялся открывать кредитный процесс — тот еще головняк. Решился потому, что оч срочно нужны были средства, и лучше наличные деньги. Но все оказалось норм (и ставка адекватная).
Оформление полностью онлайн через приложение в телефоне. Я знал, что у Т Банка все через интернет, но удивился, что подача заявки и ее регистрация тоже полностью удаленно. Счет в этом банке у меня был, поэтому все данные тоже — паспорт, ИНН. Как и справка про обороты по счету — все видно.
Заявку одобрили быстро, пришло персональное предложение! Оч крутая услуга! Процент ежемесячной комиссии по кредиту дали адекватный. В приложении можно посмотреть расчет по срокам и суммам выплат, и понять, сколько и когда платить.
Самое крутое, что не нужен залог или кто-то в роли поручителя. Не надо бегать по инстанциям за бумагами или подключать друзей и знакомых.
Погашение тож удобно — через приложение. Еще можно получать выписки по счету, видеть остаток по кредиту, контролировать все банковские расходы.
С менеджером банка тоже пообщался. Вообще если у вас все понятно с бизнесом, то все решится и без звонков. Но я сам им писал, чтобы уточнить, нет ли льготных условий плюс вопросы по досрочной выплате, чтоб сократить период долга. В присланном соглашении все норм прописано. Никаких скрытых комиссий и доп взносов. Сразу видно банк с высоким рейтингом.
Заем помог мне поднять обороты и прибыль. Я быстро закупил запчасти, не обнуляя расчетный счет, и выполнил заказ. Со стороны банка стараются сделать все для клиента максимально комфортно и быстро.
Рекомендую оборотный кредит Тинькофф тем, кто хочет быстрое одобрение и спокойно развивать бизнес. Если б были финансовые обязаловки в др банках, я б сделал здесь рефинансирование, потому что уровень банка впечатляет.
Легкость оформления кредита для бизнеса
Я являюсь индивидуальным предпринимателем и недавно взял кредит для расширения своего небольшого бизнеса в банке Синара. Он так и называется кредит для предпринимателей, причем на руки можно получить до 2 и более млн руб, и не обязательно быть РКО клиентом банка. Я брал немного поменьше, и меня если честно поразила простота, с которой получилось все оформить. Никаких проверок и анализов бизнеса, как будто ты получаешь кредит как обычное физ. Лицо. График платежей могу настроить под себя, как мне удобней, причем это можно делать каждый месяц. Управлять всем можно через приложение, в нем же недавно узнал о возможности вернуть проценты если выполнить определенные условия. Пока получается придерживаться этих условий, надеюсь получится и дальше.
Профессионализм
Долго искали нормальный банк с нормальной ставкой для бизнеса. По рекомендации друзей нашли этот замечательный банк. От всей души хочу поблагодарить сотрудников банка, и нашего кредитного менеджера Александра Г. — высококлассный профессионал, высокий уровень клиентоориентированности, конструктивное и вежливое общение.
Сам банк уютный, все сотрудники очень хорошо выглядят, чистый, опрятный, ни разу не столкнулись ни с каким техничесим сбоем, рассмотрели нашу заявку очень оперативно и в течение трех рабочих дней получили результат. У банка очень много продуктов.
Отдельно хочу поблагодарить руководство банка и конкретно руководителя московского отделения банка. Желаю вам всем процветания. Так держать, это очень важно.
Обслуживание и кредитование юр. Лиц
Доброе утро.
Хочу оставить отзыв о работе с Просто Банком. Работаем с данным банком с начала 2025 года и очень этому рады. Открыли расчетный счет и пользуемся возобновляемой кредитной линией от Просто Банка. Используем деньги из предоставленного лимита, возвращаем и вновь ими пользуемся, прозрачные, понятные условия. 22.04.2025 Обратились на горячую линию Просто Банка для уточнения актуальной информации по кредитному продукту, а именно как погасить свою задолженность, специалист на линии предоставил полную информацию и ответила на все вопросы, также продублировал необходимые файлы на электронную почту. Спасибо за быстрое реагирование на все обращения и компетентные консультации по вопросам. Служба поддержки всегда на связи и всегда готова помочь разобраться в любых вопросах при работе с банком. Рекомендую банк.
Хороший бизнес партнёр
Нашей компании требовалась приличная сумма на расширение бизнеса, решили брать кредит в БЖФ Банке и это не случайный выбор, мы уже тут кредитовались и прошлый опыт был положительный. У них очень приятная руководитель отдела З\*\*\*\*\*\*\* Ольга, с которой работать одно удовольствие. Банк хорошо клиентоориентирован, сотрудники понимают, что нам надо и как сделать сотрудничество взаимовыгодным.
Опыт работы
Работаю с банком более 6 лет. Меня полностью устраивают тарифы, прекрасно работает техническая поддержка. Брала кредит в банке, проценты были очень даже приемлемые в сравнении с другими
Уважаемые сотрудники ПАО « Сбербанк»! Поздравляю Вас с профессиональным праздником!
ООО «Интерстрой»
Уважаемые сотрудники ПАО « Сбербанк»! Поздравляю Вас с профессиональным праздником! Сбербанк является одним из ведущих финансовых институтов нашей страны! Ваша преданность делу, профессионализм, стремление к высоким результатам вносят значительный вклад в развитие финансовой системы государства и нашей организации. ООО «Интерстроймебель» партнер Сбербанк с 2016 года! Основной вид деятельности нашей компании- производство корпусной мебели. Работаем 20 лет. Имеем статус социального предприятия. Широкий спектр банковских услуг позволяет нам успешно работать на рынке Калмыкии и Юга России. Эффективные банковские инструменты позволяют нам успешно производить расчеты, пополнять оборотные средства. Ваши передовые поддержки инвестиционных проектов доходят до адресатов! В данный момент два инвестиционных льготных кредита от любимого банка позволили в 2023 году модернизировать наш станочный парк, построить новое производственное здание в 1300 кВ метров! Увеличили количество рабочих мест в г Элиста, объем производства качественной мебели растет! Искренне поздравляем и благодарим за работу корпоративного менеджера ПАО Сбербанк М.Андрея и начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса С.Нелли Кузьминичну! Желаем здоровья успехов в работе, любви и счастья, семейного благополучия! С уважением, генеральный директор ООО «Интерстроймебель» У. Любовь Карловна.
Отличный банк, отличный сервис. Хорошие условия кредитования.
Взяли кредит для пополнения оборотных средств. Условия прозрачные, процентная ставка не самая высокая. Консультант в отделении банка помог подобрать подходящий тариф, процесс оформления прошёл быстро. Отличный банк, отличный сервис. Рекомендую.
В каком банке выгоднее взять быстрый займ для ИП онлайн
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения займа для ИП. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 30 млн ₽ | от 365 до 1 825 | от 14% в год | |
| до 10 млн ₽ | от 0 до 540 | от 19,2% в год | |
| до 500 млн ₽ | от 30 до 180 | от 1,7% в месяц | |
| до 15 млн ₽ | от 0 до 3 650 | 1 - 4,49% в месяц | |
| до 30 млн ₽ | от 0 до 730 | от 1,5% в месяц | |
| до 1 000 млн ₽ | от 30 до 1 080 | от 21% в год | |
| 0 | от 2,5% в месяц | ||
| до 25 млн ₽ | от 30 до 720 | от 1,85% в месяц | |
| до 300 млн ₽ | от 90 до 360 | от 2% в месяц | |
| до 30 млн ₽ | от 30 до 1 080 | от 28% в год |