Добрый день, Артур! Спасибо за отзыв.
У нас нет цели создавать препятствия для бизнеса, ведь нам также важно, чтобы предприниматели могли безопасно вести дела в Точке. Но, как и любой другой банк, мы должны соблюдать сами и обеспечивать соблюдение клиентами требований 115-ФЗ.
Вот несколько рекомендаций, которые помогут избежать в дальнейшем пристального внимания со стороны контролирующих органов и банка:
-Внимательно проверяйте репутацию партнёров;
-Официально оплачивайте работу исполнителям работ, когда обороты растут и выходят за пределы возможностей одного человека. Вы можете оформлять сотрудников в штат, работать по договору ГПХ или с самозанятыми - для разовых сделок;
-Проводите по счёту обеспечительные платежи. Это могут быть оплаты топлива или запчастей, аренда транспорт или помещений, клининг или закупка канцтоваров – всё зависит от специфики бизнеса. Часть расходов можно проводить по бизнес-карте.
В методичке регулятора собраны основные факторы, которые вызывают внимание контролирующих органов и банков, и описан порядок действий для предпринимателей. Надеемся, это поможет внести чуть больше ясности.
3 комментария
Добрый день!
Возьмём время, чтобы всё проверить. Вернёмся с ответом.
Артур, добрый день. Понимаем, ситуация непростая. Но банк работает на основании действующего законодательства и обязан выполнять его нормы. В случае подозрительных операций, банк обязан блокировать счета до выяснения обстоятельств. Блокировка счетов службой безопасности банка нами не комментируется. Мы желаем вам скорейшего разрешения сложившейся ситуации.