Алексей
24 февраля 2019
Оценка отклонена
Закрытие счета по ФЗ 115
По устной информации сотрудников Вашего банка,
нам была заблокирована работа по системе
банк-клиент. Платежное поручение от
21.02.2019 Года на оплату НДФЛ не проведен (предоставлены на
бумажном носителе)
Запросы с Вашей стороны на предоставление каких
либо документов по ранее проведенным
операциям, (договора с поставщиками,
заказчиками, акты выполненных работ и
иные документы) в наш адрес не поступали
Исходя из полученной устной информации от
сотрудников банка мы выяснили, что наши
платежи проходят контроль по Закону
115-ФЗ
Ознакомившись с данным законом мы сделали вывод, что
необходимо различать 3 процедуры,
совершаемые по инициативе банка:
приостановление операций по счету (блокировка всего
счета)
приостановление проведения конкретной финансовой
операции
отказ в проведении конкретной финансовой
операции.
Мы пытаемся предпринять все действия, которые могли
бы доказать чистоту наших сделок, а именно:
Подготовили для предоставления все документы и
пояснения, которые мог бы запросить
банк, однако данные документы не были
приняты Вашими сотрудниками.
Официальных разъяснений нам не предоставляют, однако
. Отказывая клиентам с 1 апреля 2018 года
у банка нет запрета на информирование
о причинах Отказов в проведении операций
(ст. 4 Закона № 115-ФЗ). В соответствии
с действующей редакцией Закона № 115
ФЗ, пункт 13.4 Ст. 7 Закона № 115
ФЗ гласит:
… клиент, получивший отказ, имеет право представить
в Банк документы и сведения, подтверждающие
отсутствие основания отказа в банковском
обслуживании. Если полученные от клиента
документы и сведения не удовлетворят
Банк, то он обязан уведомлять своих
клиентов не только об отказах в проведении
операций, об открытии счета (вклада)
либо о расторжении договора на
обслуживание, но и о причинах такихмер.
Так как мы компания, которая нацелена на развитие
бизнеса, в конце 2018 и начале 2019 года мы
заключили ряд крупных договоров, выбрана
база поставщиков, благонадежна, у нас
до 13.02.019 Года был открыт всего 1 расчетный
счет. В данной ситуации у нас страдает
не только экономика компании, но и
репутация, но к сожалению даже выяснить
причины блокировок операций, узнать о
наличии решений об отказах в проведении
операций на данный момент мы не можем.
Просим решить создавшуюся ситуацию, готовы предоставить
иные документы по Вашему запросу.
Райффайзенбанк
Обслуживание
Москва
Другие отзывы
Оставьте отзыв
Расскажите о своём опыте использования банковских услуг в Райффайзенбанке
Как мы работаем с отзывами
Отзыв проходит модерацию
Представитель банка отвечает на отзыв
Решение проблемы на сайте
1 комментарий
Алексей, здравствуйте. Блокировка счетов службой безопасности банка нами не комментируется. Оценку отклоняем. Надеемся, Вы разберетесь с данной ситуацией и продолжите обслуживание в банке.