logo
Ещё
avatar
Пользователь
29 апреля
Оценка отклонена
Блокировка — как издёвка!
Новому клиенту заблокировали карту без проводок с нулевым остатком. Причина: У Банка возникли подозрения, что операции по Банковской карте, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций. По вопросам, связанным с настоящим уведомлением просим обращаться по номеру телефона 8 800 333 03 03. Это просто беспредел какой-то, как можно так поступать с клиентами? Почему надо что-то доказывать, если вообще нет никаких действий? А теперь надо ехать в Промсвязь банк и представлять документы и писать объяснительную. О чём? Эдак можно до безумия дойти.
avatar
Банк ПСБ
Дебетовые карты
Санкт-Петербург

Здравствуйте.

В соответствии с законом при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов мы должны получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Банком, на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. Также, мы обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма.

Отмечаем, что законом установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

28.04.2025г. карта была заблокирована.

Вам необходимо пройти процедуру апелляции, предоставив документы :

  • подробное письмо-пояснение (для какой цели открывалась карта/какие операции планируете совершать/какими продуктами банка планируете пользоваться/если для получения заработной платы, то Трудовой договор и т.д.)

  • гарантийное письмо о том, что не будете совершать сомнительные операции по счетам ПСБ, картой будете пользоваться, исключительно, в личных целях.

Действия Банка корректны.

Ответить

2 комментария

чтобы оставить комментарий.
avatar
Диана
Модератор Сравни
30 апреля

Ярослав, добрый день! Понимаем, ситуация непростая. Но банк работает на основании действующего законодательства и обязан выполнять его нормы. В случае подозрительных операций, банк обязан блокировать счета до выяснения обстоятельств. Блокировка счетов службой безопасности банка нами не комментируется. Мы желаем вам скорейшего разрешения сложившейся ситуации.

Здравствуйте. Все проверим и вернемся с ответом.

Другие отзывы

Оставьте отзыв

Расскажите о своём опыте использования банковских услуг в Банке ПСБ
Как мы работаем с отзывами
Отзыв проходит модерацию
Представитель банка отвечает на отзыв
Решение проблемы на сайте