Страхование
Карты
Вклады
Бизнес
Регистрация бизнеса
Расчетно-кассовое обслуживание
Кредиты для бизнеса
Банковские гарантии
Лизинг
Эквайринг
ВЭД
Сергей
Автор7 ноября
Запрос в рамках 115-ФЗ
Делюсь опытом прохождения проверки по 115-ФЗ для моего ИП в Сбербанке.
Получать такие запросы неприятно, но банки обязаны их отправлять — есть общий алгоритм, по которому и банк, и ЦБ видят, кого проверять обязательно. Это не самодеятельность: не проверишь — ЦБ задаст вопросы.
У банка, впрочем, есть свобода манёвра. Понимая, что перед ним добросовестный клиент (мой случай), Сбер на время проверки может ничего не блокировать. Есть серьёзные сомнения — доступ к счёту ограничат сразу. По моему опыту, Сбер ведёт себя разумно.
Вместе с запросом приходит перечень документов — у меня он был персональным и минимальным. Плюс короткая анкета о бизнесе: чем занимаетесь, кто заказчики, какое имущество используете, зачем обналичиваете средства. Заполнение займёт час.
Проверка заняла 3–5 рабочих дней — для такого гиганта вполне приемлемо.
Описываете деятельность без лишних подробностей, прикладываете договоры, акты, диплом — всё, чем подтверждается, что услуги из договоров реально оказываются. Цель банка — убедиться, что бизнес настоящий.
В моём пакете: диплом, билеты как доказательство поездок к объектам, договоры с актами, переписки с заказчиками, выписки из других банков. Ещё важный момент: банк интересуется, платите ли вы налоги. Приложите справку из ФНС. Можно даже погасить задолженность в день получения запроса, дождаться списания и отправить свежую выписку.
Вывод прост: бизнес настоящий — собрали документы, отправили, через несколько дней ограничения снимают. Сбер не цепляется по мелочам и не затягивает процесс допзапросами.
Вопросы решаются с персональным менеджером — отвечают быстро и по делу. Менеджер сам оповестит о запросе и будет болеть за вас, как моя Елена.
И главное: игнорировать запрос нельзя — это приравняют к признанию проблем. Даже при негативном итоге деньги можно вывести в другой банк, по отзывам знакомых, Сбер здесь тоже адекватен.
Не отчаивайтесь: проверка пройдена, работаем дальше!
ПроверенМосква
Ещё никто не оставил комментарий, вы можете быть первым