Страхование
Ипотека
Карты
Подбор кредитной карты
Кредитные карты
Дебетовые карты
Кредитные карты с бесплатным обслуживанием
Виртуальные кредитные карты
Кредитные карты с моментальным решением
Вклады
Бизнес
Регистрация бизнеса
Расчетно-кассовое обслуживание
Кредиты для бизнеса
Банковские гарантии
Лизинг
Эквайринг
ВЭД
Обучение
Ангелина
, клиент Сравни
Автор20 февраля 2023
Оценка отклонена
Не рекомендую! Предоставили все документы по 115 ФЗ, а банк всё равно принял отрицательное решение.
Добрый день! И так оставлю свой отзыв об обслуживании ЮР лиц и РКО в Сбербанке. Наша организация занимается реализацией комплектующих к спец. Технике, открыли мы счёт в Сбербанке в сентябре 2021 года. Работаем официально есть штат из нескольких сотрудников, договоры аренды, а также договоры с крупными рекламодателями — т. Е. По всем признакам обычная нормальная белая организация, не та в которой числится только один Директор и деньги сразу поступают и уходят непонятно куда. Ни разу не было ситуации чтобы расчётный счёт был пустой или были просрочены какие-либо бюджетные платежи, никогда не было просрочек или понижения или резкого повышения зарплаты сотрудникам, ни разу нами не было снято ни одного рубля наличных средств с р/с. Также нас легко проверить в сети интернет: есть свой Ютуб канал, подтвержденные (с галочками) страницы в социальных сетях, много положительных отзывов на разных ресурсах авито, отзовик и тд. — Т. Е. Оснований для подозрений быть не может, а если и есть то мы готовы доказать обратное (но кому это нужно?).
И вот в Январе приходит запрос от банка на предоставление документов для проверки по 115 ФЗ (скрин ниже). Ничего страшного — подумали Мы и предоставили ВСЕ необходимые и запрашиваемые документы, но не тут то было, после проверки банк прислал нам письмо с отрицательным решением в нашу сторону (скрин ниже) и теперь Директор вынужден будет с каждым платежным поручением ездить в отделение (смешно?).
Свое решение Сбербанк никак не аргументировал и аргументировать не собирается. Нам придется закрывать р/с и открывать другой (благо был резервный, т. К. Нас предупреждали, что сбер практикует такое).
Так что дорогой читатель отзыва — если у тебя вдруг появилась гениальная мысль открыть счёт в сбербанке — рекомендую тебе учится на чужих ошибках. Хочешь, чтобы тебя без причины и повода заблокировали — когда ты имеешь штат и сотрудников, а также обязательства перед контр. Агентами, а потом бегать по отделениям банка и доказывать, что ты не отмываешь деньги ЗАРАБОТАННЫЕ ПРЕСТУПНЫМ ПУТËМ и не ФИНАНСИРУЕШЬ ТЕРРОРИЗМ, а в итоге быть посланным по известному адресу одной короткой отпиской без объяснения причин, то вперед сбербанк как раз для этого подходит. Если хочешь нормально работать — выбирай другой банк!
РКО
Набережные Челны
1 комментарий
Добрый день, Александр! Банк может заблокировать счет по разным причинам. Банки обязаны выполнять нормы 115-ФЗ. В случае подозрений в отмывании денег, банк обязан блокировать подозрительные транзакции до выяснения обстоятельств. Блокировка счетов службой безопасности банка нами не комментируется.