Алексей
21 мая 2024
Оценка отклонена
Банк уралсиб отказывается отдавать деньги в связи с закрытием счёта
Добрый день, ранее 13.05.24 Мне было отказано в переводе остатка и закрытии счёта по адресу 40 лет победы 33, речь идёт о счёте физического лица, на тот момент какие-либо ограничения фз 115 отсутствовали, поэтому перевести остаток и закрыть счёт можно было одним посещение в банк, но сделать этого мне не дали, удалось подать заявление на закрытие счета и перевод остатка 13.05.24 Сотрудниками банка было обещано что счёт закроют в течении 5 календарных дней так как необходимо согласование, в данный момент прошло уже более 7 дней с момента написания обращения заявления с просьбой закрытия карточных счетов, заявление обращение писал в офисе по адресу 40 лет победы 33 в Г Челябинске.
Мне дали бланк для закрытия счёта где не указываются реквизиты для перевода остатка средств, а платёжное поручение на перевод остатка было заполнено отдельно, на сколько я понял ситуацию, это было сделано специально чтобы отказать мне в переводе остатка, так как в системе у вас это выглядит как отдельный платёж и отдельное заявление на закрытие счёта… Банк как будто не понимает что платёж сформирован был на основании закрытии счёта чтобы перевести остаток в другой банк на собственный счёт, или же банк специально не хочет этого понимать чтобы не отдавать мои деньги.
Ситуация для меня крайне патовая… Есть огромная срочность внести платежи по ипотеке и рассчитаться по контрактам, где я вынужден платить неустойку за каждый день просрочки по платежам.
Также есть необходимость выкупить спецтехнику для строительных работ, которая ранее была закреплена за мной залоговой суммой, в случае несвоевременного внесения основных платежей я просто потеряю все залоговые средства и ответственность за потери перейдёт к банку, весь этот негатив не хотелось бы испытать…
Отмечу, что на моем счету находится приличная сумма денежных средств, которую банк удерживает.
После того, как счёт был заблокирован я неоднократно общался с сотрудниками банка о способах решения сложившейся ситуации, мне был дан ясный ответ — « Счёт будет закрыт после согласования заявления на закрытие счёта „.
Поскольку денежные средства по праву принадлежат мне, я ожидал закрытия счёта по заявлению закрытие счета и перевода остатка д/с на мой собственный счёт в другом банке. Однако Банк меня игнорирует и счёт по прежнему не закрыт, а перевод остатка средств не выполнен. (Важно не закрытие счета, а именно перевод который банк должен провести согласно заявлению на закрытие счёта)
В связи с изложенной информацией повторно прошу вас закрыть счёт!
Позиция ЦБ РФ гласит: даже если в отношении перевода остатка денежных средств клиента при закрытии счета возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, банк не вправе отказать в таком переводе. Как только принято заявление на закрытие счета, клиент перестает быть клиентом, соответственно отказать в выводе остатка денежных средств, согласно п. 11 Ст. 7 115-ФЗ, нельзя.
Позицию Банка России поддержал и Росфинмониторинг- „Проверять на предмет соответствия платежа требованиям 115-ФЗ необходимо в любом случае, в том числе при закрытии счета, однако при этом правовых оснований не отправлять платеж, даже в случаях, когда он не соответствует 115-ФЗ, действительно нет“.
В связи с вышеизложенным:
Прошку закрыть все мои счета и исполнить поручение на перевод остатка денежных средств на предоставленный мной счет в другом банке или вернуть средства обратно на счёт отправителя.
Прошу расторгнуть договор банковского обслуживания и перевести остаток денежных средств согласно заявлению закрытия счетов.
Банк Уралсиб
Дебетовые карты
Проблема решенаЧелябинск
Банк Уралсиб
22 мая 2024
Здравствуйте!
Благодарим за отзыв.
По итогам проведенной проверки сообщаем вам, что банк действовал в соответствии с условиями заключенного договора и согласно требованиям действующего законодательства, в том числе Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», нарушений в действиях сотрудников банка не выявлено.
Отмечаем, что заявление на закрытие счета исполнено банком, остаток денежных средств перечислен по представленным в банк реквизитам.
Дополнительно в ваш адрес направлены подробные комментарии.
Надеемся на ваше понимание и объективный подход к сложившейся ситуации.
С уважением, Банк Уралсиб
Ещё никто не оставил комментарий, вы можете быть первым
, чтобы оставить комментарий.
